銀行從業(yè)
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現(xiàn)金管理規(guī)劃的核心是債務(wù)管理。

A
正確
B
錯誤

（ ?）是整個理財規(guī)劃中最實質(zhì)性的一個環(huán)節(jié)。

A

接觸客戶、建立信任關(guān)系

B

明確客戶的理財目標(biāo)

C

制定理財規(guī)劃方案

D

理財方案的執(zhí)行

在金融實務(wù)中尊重客觀規(guī)律的存在，屬于遵循SMART原則中的（ ?）。

A

理財目標(biāo)具體明確

B

理財目標(biāo)合理、可行

C

實事求是

D

理財目標(biāo)要有時限

理財師進行財務(wù)規(guī)劃的基本假設(shè)是（ ?）。

A

個人的財務(wù)資源是有限的

B

客戶都是理性的

C

客戶對理財師都是信任的

D

財務(wù)資源的分配方式是多樣的

為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務(wù)規(guī)劃是（ ?）。

A

投資規(guī)劃

B

財產(chǎn)傳承規(guī)劃

C

財產(chǎn)分配規(guī)劃

D

稅務(wù)規(guī)劃

專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下哪些方面的內(nèi)容（ ?）。 ? ? ?

A

明確自身定位 ? ?

B

解決自身財務(wù)問題

C

關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài) ? ?

D

了解客戶的財務(wù)問題 ? ?

E

了解客戶家庭問題

以下哪些是需要告知客戶的理財服務(wù)信息（ ?）。 ? ? ?

A

解決財務(wù)問題的條件和方法

B

在向客戶介紹專業(yè)理財服務(wù)時，理財師粗略收集、整理和分析其家庭的財務(wù)狀況和生活狀況 ? ?

C

了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性 ? ?

D

如實告知客戶自己的能力范圍 ? ?

E

客戶應(yīng)該信任專業(yè)理財師可以勝任任何角色

客戶信息收集的具體步驟包括（ ?）。 ?

A

理財師自己沒有心理障礙 ? ?

B

引導(dǎo)客戶，告訴客戶我們?yōu)槭裁匆私膺@些信息 ? ?

C

與客戶面對面交談收集一切信息 ? ?

D

在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息

E

在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，也可以去問那些與其不相關(guān)的信息

理財師對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容分為以下哪幾個部分（ ?）。 ? ?

A

資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析 ? ?

B

收支儲蓄現(xiàn)狀分析

C

收入結(jié)構(gòu)分析

D

儲蓄結(jié)構(gòu)分析

E

家庭流動性現(xiàn)狀分析

客戶的理財目標(biāo)一般包括以下哪幾方面的內(nèi)容（ ?）。 ? ?

A

家庭收支與債務(wù)管理 ? ?

B

投資規(guī)劃 ? ?

C

稅務(wù)規(guī)劃

D

退休養(yǎng)老規(guī)劃 ? ?

E

遺囑、遺產(chǎn)分配