銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出135題

影響定期評估頻率的因素不包括（ ?）。

A

客戶的投資金額和占比

B

客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

C

客戶的投資風格

D

稅務(wù)政策的變化

下列因素屬于影響不定期評估因素中的客戶自身因素的是（ ?）。

A

客戶投資實物資產(chǎn)的計劃

B

養(yǎng)老金政策變化

C

行業(yè)變革創(chuàng)新

D

自然災害

客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，說明客戶實現(xiàn)了（ ?）。

A

財務(wù)安全

B

財務(wù)自由

C

財富增值

D

財富保障

理財師幫助客戶分析家庭財務(wù)狀況的內(nèi)容不包括（? ）。

A

資產(chǎn)負債分析

B

家庭流動性現(xiàn)狀分析

C

支出結(jié)構(gòu)分析

D

儲蓄結(jié)構(gòu)分析

子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括（? ）。

A

盡早實現(xiàn)子女的財務(wù)獨立

B

教育費用需求的定量分析

C

通過儲蓄和投資積累教育專項資金

D

金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置

理財師以專業(yè)技能和優(yōu)異服務(wù)，獲得客戶信賴，最終真正實現(xiàn)（? ）的共贏。

①機構(gòu)利益 ②社會利益③客戶利益 ④理財師自身職業(yè)生涯的發(fā)展

A

①②③

B

①②③④

C

②③④

D

①③④

下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是（? ）。

A

家庭的收支情況

B

資產(chǎn)和負債

C

現(xiàn)有投資情況

D

金錢觀

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是（? ）。

A

消費支出情況——定性信息

B

風險偏好——定性信息

C

家庭基本信息——定量信息

D

投資經(jīng)驗——定量信息

關(guān)于客戶信息的整理，下列說法錯誤的是（? ）。

A

要對客戶信息進行全面的分析，還有一個非常重要的步驟就是要按標準化的格式，對所收集到的“數(shù)據(jù)”進行整理

B

客戶信息的整理通常是針對定性信息，匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表

C

通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的資產(chǎn)負債進行分類、統(tǒng)計

D

通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結(jié)構(gòu)、狀況進行分類、統(tǒng)計

關(guān)于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是（ ?）。

A

理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務(wù)信息

B

引導客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

C

在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，可以去問些與其不相關(guān)的信息

D

制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息