銀行從業(yè)
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退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括（ ?）。

A

社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

B

企業(yè)年金

C

個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

D

工資收入

財(cái)富分配的內(nèi)容有（ ?）。 ?

A

稅務(wù)安排 ? ?

B

遺產(chǎn)分配 ? ?

C

保險(xiǎn)計(jì)劃 ? ?

D

家庭收支管理

E

家庭債務(wù)管理

外部因素發(fā)生變化導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整的情況比較多，主要包括（ ?）。 ? ?

A

政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓 ? ?

B

利率、匯率政策的突然調(diào)整 ? ?

C

繼承大筆遺產(chǎn) ? ?

D

行業(yè)變革創(chuàng)新 ? ?

E

投資移民

風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者比風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者更需要經(jīng)常性的理財(cái)方案評(píng)估。

A
正確
B
錯(cuò)誤

下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的表述有誤的是（? ）。

A

稅務(wù)規(guī)劃目的是充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化

B

理財(cái)師的工作重心是財(cái)務(wù)資源綜合規(guī)劃服務(wù)

C

能夠?qū)崿F(xiàn)客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

D

是稅務(wù)會(huì)計(jì)師的工作

家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容不包括（? ）。

A

家庭消費(fèi)收入

B

家庭消費(fèi)支出

C

債務(wù)規(guī)劃

D

現(xiàn)金管理

普通家庭的投資方式有（ ?）。 ? ?

A

黃金 ? ?

B

白銀

C

股票 ? ?

D

債券 ? ?

E

房產(chǎn)

退休養(yǎng)老收入的三大來源有（ ?）。 ?

A

社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) ? ?

B

實(shí)物投資收益

C

企業(yè)年金 ? ?

D

個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

E

工資收入

下列對(duì)客戶檔案管理的說法中正確的有（ ?）。 ?? ?

A

在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù) ? ?

B

有助于理財(cái)師更深的了解客戶

C

有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系 ? ?

D

可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例 ? ?

E

檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等

在財(cái)富保障與規(guī)劃中涉及的風(fēng)險(xiǎn)有（ ?）。 ?

A

投資風(fēng)險(xiǎn) ? ?

B

信用風(fēng)險(xiǎn) ? ?

C

責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

D

意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) ? ?

E

政治風(fēng)險(xiǎn)