銀行從業(yè)
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理財師向客戶提供連續(xù)性的信息反饋、建議和專業(yè)指導意見，所遵循的原則是（? ）。

A

連續(xù)性原則

B

了解原則

C

實事求是原則

D

誠信原則

屬于反映個人／家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是（? ）。

A

資產(chǎn)負債表

B

損益表

C

現(xiàn)金流量表

D

利潤表

客戶關(guān)系建立的過程是客戶和專業(yè)理財師從不認識到熟悉，從熟悉到了解，從了解到理解的過程?？蛻絷P(guān)系的基礎(chǔ)是（? ）。

A

利益

B

信任

C

忠誠

D

雙贏

理財師在收集客戶家庭財務(wù)狀況和生活狀況信息時，專業(yè)理財師要做的是（? ）。

A

考慮自己是否會觸犯客戶的隱私

B

考慮客戶會不會告訴自己

C

減少這方面的咨詢

D

引導客戶、了解其財務(wù)問題和涉及其家庭財務(wù)的信息

當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是（ ?）。

A

資產(chǎn)管理

B

收入管理

C

支出管理

D

風險管理

理財規(guī)劃方案的主要內(nèi)容有（ ?）。 ?? ?

A

風險管理規(guī)劃 ? ?

B

教育規(guī)劃 ? ?

C

投資規(guī)劃 ? ?

D

稅務(wù)籌劃

E

退休養(yǎng)老規(guī)劃

理財師的工作流程包括（ ?）。 ? ?

A

接觸客戶，建立信任關(guān)系 ? ?

B

收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況

C

明確客戶的理財目標 ? ?

D

制定理財規(guī)劃方案

E

后續(xù)跟蹤服務(wù)

客戶的主要來源分為（ ?）。 ?

A

同事介紹 ? ?

B

客戶主動到訪

C

銀行現(xiàn)有客戶 ? ?

D

自己尋找開發(fā)客戶 ? ?

E

客戶介紹的新的優(yōu)質(zhì)客戶

理財師要在客戶面前表現(xiàn)什么以及如何表現(xiàn)，是一名專業(yè)理財師最基本的專業(yè)素質(zhì)之一。???

A
正確
B
錯誤

客戶信息的整理通常是針對定性信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負債表和收支儲蓄表。 ??

A
正確
B
錯誤