銀行從業(yè)
篩選結果 共找出166題

在個人生命周期的45-54歲年齡段，投資工具及保險計劃應采?。??）。 ? ?

A

活期存款 ? ?

B

基金定投 ? ?

C

多元投資組合 ? ?

D

投資型保險 ? ?

E

自用房產投資

下列客戶信息中屬于財務信息的有（ ?）。 ? ?

A

基本信息 ? ?

B

資產狀況 ? ?

C

個人愛好 ? ?

D

家庭收支 ? ?

E

發(fā)展及預期目標

下列屬于客戶的定性信息有（ ?）。 ? ?

A

財務信息 ? ?

B

基本信息 ? ?

C

個人興趣 ? ?

D

職業(yè)規(guī)劃 ? ?

E

預期目標

理財產品銷售管理的內容包括（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶，雙方簽字 ? ?

B

客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見 ? ?

C

商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品 ? ?

D

商業(yè)銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識 ? ?

E

對于市場風險較大的投資產品，特別是與衍生交易相關的投資產品，商業(yè)銀行不應主動向無相關交易經驗或經評估不適宜購買該產品的客戶推介或銷售該產品。

在理財師與客戶面談溝通時，需要注意的問題有（ ?）。 ? ?

A

理財師在面見客戶前需要在面談的主要內容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備 ? ?

B

在面談中理財師言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業(yè)形象和真誠、親切、自然??

C

理財師應該掌握一些關鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用 ? ?

D

在會面后理財師可以向客戶電話或郵件致謝 ? ?

E

在會面后理財師要針對面談中客戶提出、有待解答、解決的問題及時向客戶回復

理財師采用“電話溝通”方式了解客戶時，應注意的原則有（ ?）。 ? ?

A

以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長期互信的關系為其提供專業(yè)化服務的前提 ? ?

B

熟練掌握和應用與客戶溝通、服務的技巧? ??

C

在為客戶提供理財服務時應將產品銷售和銷售業(yè)績的完成放在第一位? ??

D

即使作出漂亮的理財規(guī)劃書或有不錯的產品推薦，理財師也需要善于溝通表達，成功有效地讓客戶了解和接受? ??

E

了解客戶及其需求是一項短期的工作

退休規(guī)劃的全部內容是保證退休金的保值和增值。 ? ?

A
正確
B
錯誤

從理財規(guī)劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息和財務信息兩方面。

A
正確
B
錯誤

客戶信息可分為定量信息和定性信息。非財務信息基本屬于定性信息。

A
正確
B
錯誤

處于成長期的家庭，應當保持資產流動性，并適當增加固定收益類資產。

A
正確
B
錯誤