銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。

  • A

    按財富觀分類法

  • B

    按風(fēng)險態(tài)度分類法

  • C

    按交際風(fēng)格分類法

  • D

    生命周期理論

理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)尊重和保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，特別是知曉理財產(chǎn)品（）特征的權(quán)益。
  • A

    風(fēng)險

  • B

    投資

  • C

    收益

  • D

    流動性

個人在面臨教育費(fèi)用、贍養(yǎng)費(fèi)用及養(yǎng)老費(fèi)用三大財務(wù)考驗的同時，還要還清各種中長期債務(wù)，這屬于個人生命周期的（）。
  • A

    建立期

  • B

    高原期

  • C

    穩(wěn)定期

  • D

    維持期

理財涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財師應(yīng)注意把握好的原則有（）。

  • A

    事先重復(fù)溝通

  • B

    讓客戶有明確的預(yù)期

  • C

    強(qiáng)調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性

  • D

    在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果

  • E

    降低客戶的資金成本、費(fèi)率

家庭的生命周期包括（）。
  • A

    家庭衰老期

  • B

    家庭準(zhǔn)備期

  • C

    家庭成熟期

  • D

    家庭形成期

  • E

    家庭成長期

張先生是興業(yè)銀行的金融理財師，在其負(fù)責(zé)的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往聽不進(jìn)同事的不同意見，固執(zhí)己見，經(jīng)常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風(fēng)險投資。張先生的客戶類型屬于（）。
  • A

    孔雀型

  • B

    老鷹型

  • C

    貓頭鷹型

  • D

    鴿子型

生命周期理論比較推崇的消費(fèi)觀念是（）。

  • A

    大部分選擇性支出用于當(dāng)前消費(fèi)

  • B

    及時行樂、“月光族”

  • C

    消費(fèi)水平在一生內(nèi)保持相對平衡的水平

  • D

    大部分選擇性支出存起來用于以后消費(fèi)

下列關(guān)于個人生命周期各階段理財活動的說法，正確的有（）。
  • A

    探索期要為將來的財務(wù)自由做好專業(yè)上與知識上的準(zhǔn)備

  • B

    建立期應(yīng)適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行高風(fēng)險的金融投資

  • C

    穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲備財富

  • D

    維持期可考慮利用投資的復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富

  • E

    高原期的主要理財任務(wù)是妥善管理好積累的財富，積極調(diào)整投資組合

綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險承受能力等因素，向客戶推薦適合的產(chǎn)品，此舉符合銀行代理理財產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循的（）原則。

  • A

    全面性

  • B

    風(fēng)險性

  • C

    客觀性

  • D

    適當(dāng)性

對銀行理財從業(yè)人員而言，下列不屬于客戶非財務(wù)信息的是（）。

  • A

    資產(chǎn)負(fù)債狀況

  • B

    客戶基本信息

  • C

    個人興趣愛好

  • D

    職業(yè)生涯發(fā)展