銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出166題

下列關(guān)于客戶信息的說法錯(cuò)誤的是（ ?） ?。

A

財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排

B

基本信息是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)

C

人生目標(biāo)按時(shí)間長短可以分為短、中、長期的理財(cái)目標(biāo)

D

工作單位與職務(wù)屬于客戶信息中的基本信息

客戶信息中的財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與（ ?）。

A

資產(chǎn)負(fù)債狀況

B

客戶基本信息

C

預(yù)期目標(biāo)

D

職業(yè)生涯發(fā)展

商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ?）。

A

誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知

B

公平、公正、公開

C

風(fēng)險(xiǎn)匹配、風(fēng)險(xiǎn)提示、加強(qiáng)投資者教育

D

微笑營銷、時(shí)效服務(wù)、收益優(yōu)先

根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將風(fēng)險(xiǎn)分為三種類型，以下（ ?）不屬于三種類型之一。

A

風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

B

風(fēng)險(xiǎn)淡漠型

C

風(fēng)險(xiǎn)偏好型

D

風(fēng)險(xiǎn)中立型

以下有關(guān)個(gè)人生命周期各階段的理財(cái)業(yè)務(wù)說法中，不正確的是（ ?）。

A

建立期利用年輕人風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的特征博取較高的投資回報(bào)

B

維持期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)

C

高原期個(gè)人財(cái)富積累到了最高峰，應(yīng)以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值

D

退休期的投資以安全為主要目標(biāo)

從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休的階段屬于家庭生命周期階段的（ ?）。

A

形成期

B

成長期

C

衰老期

D

成熟期

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ ?）原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。

A

如實(shí)告知

B

風(fēng)險(xiǎn)匹配

C

勤勉盡責(zé)

D

公平、公開、公正

下列了解客戶的方法中，簡單易行，容易量化，客戶接受度高的是（? ）。

A

開戶資料

B

調(diào)查問卷

C

面談溝通

D

數(shù)據(jù)分析

下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，說法錯(cuò)誤的是（? ）。

A

應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

B

應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售

C

在特殊情況下，商業(yè)銀行可以向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評級略高于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的理財(cái)產(chǎn)品

D

商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（? ）。

A

投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

B

當(dāng)期負(fù)債狀況

C

當(dāng)期收入水平

D

財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢