快速查題-銀行從業(yè)試題

建立家庭生養(yǎng)子女屬于家庭形成期 ? ?

子女長大就學(xué)屬于家庭成長期 ? ?

子女獨立屬于家庭成熟期 ? ?

事業(yè)發(fā)展到巔峰屬于家庭衰老期 ? ?

從夫妻雙方退休到一方過世屬于家庭成熟期

建立期：加強(qiáng)現(xiàn)金流管理，適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資 ? ?

穩(wěn)定期：盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富 ? ?

維持期：以中高風(fēng)險的組合投資成為主要手段 ? ?

高原期：以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資 ? ?

探索期：學(xué)生時代，掌握所學(xué)專業(yè)知識即可，無需養(yǎng)成理財習(xí)慣

人在不同的生命時期會有不同的現(xiàn)金流量特征 ? ?

人在不同的生命時期會有不同的生活目標(biāo) ? ?

開展個人理財業(yè)務(wù)是為了滿足個人的財務(wù)目標(biāo)，從而實現(xiàn)財務(wù)自由 ? ?

以生命周期為理論基礎(chǔ)展開個人理財業(yè)務(wù)，這是符合現(xiàn)代營銷原理的 ? ?

人在不同的生命時期所追求的生活目標(biāo)是相同的

定量信息 ? ?

定性信息 ? ?

財務(wù)信息 ? ?

非定性信息 ? ?

非財務(wù)信息

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則 ? ?

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則 ? ?

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品時不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售 ? ?

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則 ? ?

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險提示和投資者教育

客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息 ? ?

客戶家庭收支狀況屬于財務(wù)信息? ??

客戶的發(fā)展目標(biāo)和預(yù)期目標(biāo)屬于財務(wù)信息? ??

客戶財務(wù)方面的信息屬于定量信息 ? ?

客戶財務(wù)方面的信息屬于定性信息

按外在屬性分類，可以把客戶分為企業(yè)主、個人客戶和政府客戶 ? ?

內(nèi)在屬性是指客戶內(nèi)在的因素如年紀(jì)、教育、性格等決定的屬性? ??

按財富觀分類可以分為儲藏者、積累者等五類? ??

按風(fēng)險態(tài)度分類可以分為風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型? ??

按內(nèi)在屬性分類，可以把客戶分為企業(yè)主、個人客戶和政府客戶 ? ?