中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

全生涯模擬仿真的制作過程包括的步驟有( )。

  • A

    設置模擬環(huán)境

  • B

    列出未來不同階段的各項收入、支出

  • C

    計算歷年的凈現(xiàn)金流

  • D

    計算客戶所需投資報酬率并評估

  • E

    計算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度

理財師的服務是“持續(xù)”的且服務方式是多樣的，下列選項中屬于理財規(guī)劃服務的內(nèi)容的是( )。

  • A

    定期的投資市場分析報告

  • B

    每天向客戶匯報情況

  • C

    定期投資、理財刊物、文章

  • D

    不定期解讀市場事件的快報

  • E

    年度或半年度理財規(guī)劃會議

通過全生涯模擬仿真，我們可以知道對未來每項主要現(xiàn)金流的合理規(guī)劃的重要性，合理規(guī)劃包括了(　　)。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    對投資性資產(chǎn)進行積極穩(wěn)健的投資活動以滿足投資報酬率的要求

  • E

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性，當收入發(fā)生變化的時候，及時對理財目標進行調(diào)整

一個人要渡過一條河流、到達彼岸，理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”，那么理財師需要做什么?( )

  • A

    清楚地了解到客戶想去哪里

  • B

    告訴客戶去到彼岸的可選方式

  • C

    了解客戶自身的一些情況

  • D

    替代客戶到達彼岸

  • E

    告訴客戶到達彼岸的風險

了解客戶的風險屬性有許多方法，以下選項中屬于的是(　　)。

  • A

    與客戶面對面溝通、觀察

  • B

    風險測評問卷

  • C

    應用風險屬性工具

  • D

    了解客戶過往的投資歷史

  • E

    了解客戶過往的行為

客戶的風險屬性一般分為( )。

  • A

    風險承受能力層面

  • B

    風險容忍態(tài)度層面

  • C

    風險認知度層面

  • D

    資金承受能力層面

  • E

    家庭層面

下列對綜合理財規(guī)劃時，理財師應該做的主要工作和遵循的步驟說法正確的有( )。

  • A

    首先應分析和評估客戶的家庭情況和財務狀況

  • B

    第二步應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應的資產(chǎn)配置

  • C

    最后應根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合

  • D

    資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等

  • E

    最后應根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應的資產(chǎn)配置

在保險產(chǎn)品的配置問題上，理財師應遵循的原則是（）。

  • A

    保障優(yōu)先

  • B

    爭取利潤最大化

  • C

    合理運用客戶保險預算

  • D

    寧多勿缺

  • E

    保險額度盡可能小

下列指標中，屬于家庭財務保障涉及的指標的有( )。

  • A

    收入結(jié)構(gòu)分析

  • B

    資產(chǎn)負債率

  • C

    償付比率

  • D

    融資比率

  • E

    理財支出比率

下列具體面臨的風險中，屬于信用風險的有（）。

  • A

    家具等家庭財產(chǎn)的損失可能

  • B

    朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險

  • C

    由于意外或疾病導致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險

  • D

    特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風險

  • E

    因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力（傷殘）