銀行從業(yè)
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在Credit Monitor模型中，企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個(gè)基于企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值的看漲期權(quán)，股東初始股權(quán)投資可以看作該期權(quán)的( )。

A

期權(quán)費(fèi)

B

時(shí)間價(jià)值

C

內(nèi)在價(jià)值

D

執(zhí)行價(jià)格

下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說(shuō)法，正確的有( )。

A

信用評(píng)分模型是建立在對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上

B

信用評(píng)分模型可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

C

信用評(píng)分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

D

信用評(píng)分模型可以及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化

違約風(fēng)險(xiǎn)暴露是指?jìng)鶆?wù)人違約時(shí)的預(yù)期（ ）。

A

表內(nèi)項(xiàng)目暴露總和

B

表外項(xiàng)目暴露總和

C

表內(nèi)表外項(xiàng)目暴露總和

D

表內(nèi)減表外項(xiàng)目

以下（ ）不屬于違約概率模型。

A

RiskCalc模型

B

Credit Monitor模型

C

Logit模型

D

KPMG的風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型

某公司流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)6000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)4000萬(wàn)元，存貨合計(jì)2000萬(wàn)元，則該公司的速動(dòng)比率為（ ）。

A

1.0

B

0.6

C

1.5

D

0.5

以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指標(biāo)。

A

銷售毛利率＝[（銷售收入-銷售成本）/銷售收入]×100%

B

銷售凈利率＝（凈利潤(rùn)/銷售收入）×100%

C

總資產(chǎn)收益率＝凈利潤(rùn)/平均總資產(chǎn)

D

權(quán)益收益率＝稅后損益/平均股東權(quán)益凈額

下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。

A

對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

B

信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C

衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)

D

從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來(lái)?yè)p失

( )是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A

操作風(fēng)險(xiǎn)

B

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C

信用風(fēng)險(xiǎn)

D

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

銀行應(yīng)該遵守所有開(kāi)展業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

A
正確
B
錯(cuò)誤

銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

A
正確
B
錯(cuò)誤