根據(jù)《中國(guó)人民共和國(guó)刑法》,下列行為涉嫌詐騙銀行貸款的是( ).[ 2014年6月真題]
某企業(yè)將價(jià)值100萬(wàn)元的廠房抵押給銀行獲取了70萬(wàn)元貸款,此后,該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款
某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難,與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限
某企業(yè)以高利率向職工借款,用于公司經(jīng)營(yíng)
某企業(yè)與銀行協(xié)商,企業(yè)縮短還款期限,提前還款,從銀行取得相對(duì)較低的利率
下列不屬于違法行為的是( ).
某銀行信貸員吸收客戶存款50萬(wàn)元故意不計(jì)入該銀行存款賬簿
某銀行客戶經(jīng)理以優(yōu)惠貸款利率向其投資的某企業(yè)的高管發(fā)放住房按揭貸款
銀行工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣
銀行受客戶委托為其資產(chǎn)進(jìn)行理財(cái)
( )是強(qiáng)制措施中最輕微的一種。
拘傳
拘留
取保候?qū)?/span>
監(jiān)視居住
以下各罪主體中,與其他幾項(xiàng)主體不同的是( )。
偽造假幣罪
出售假幣罪
金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣罪
變?cè)熵泿抛?/span>
非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意,具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的。
正確
錯(cuò)誤
銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的,既可能構(gòu)成貸款詐騙罪的共犯,也可能構(gòu)成職務(wù)侵占罪或貪污罪的共犯,關(guān)鍵區(qū)別在于( ).
主觀方面是否是故意
是否采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法
銀行是否被騙
所侵犯的客體是否是貸款
下列行為中,涉嫌信用卡詐騙罪的是( )。
甲某使用已經(jīng)作廢的信用卡購(gòu)物
乙某使用信用卡購(gòu)房
丙某使用信用卡時(shí)透支
丁某同時(shí)持有兩家銀行發(fā)售的信用卡
某人被銀行辭退,離職后佯裝仍在銀行上班,自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo),很多人信以為真,他獲取大量資金后攜款潛逃.該行為涉嫌構(gòu)成( ).[ 2014年11月真題]
吸收客戶資金不入賬罪
盜竊罪
集資詐騙罪
非法吸收公眾存款罪
我國(guó)刑事訴訟實(shí)行( )原則,未經(jīng)人民法院依法判決,對(duì)任何人都不得確定有罪.
有罪推定
無(wú)罪推定
疑罪從有
疑罪從無(wú)
某企業(yè)財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化,急需資金。某銀行員工王某幫助企業(yè)制作了一份證明企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好的報(bào)表,幫企業(yè)從銀行獲得了貸款。王某的行為雖然是為了客戶的利益,自己也未得回扣,但已經(jīng)構(gòu)成金融詐騙罪。
正確
錯(cuò)誤