中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出165題

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施包括( )。

  • A

    非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

  • B

    現(xiàn)場(chǎng)檢查措施

  • C

    對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施

  • D

    對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、促成重組、撤銷等監(jiān)管措施

  • E

    其他監(jiān)督管理措施

2003年12月27日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了《中國(guó)人民銀行法修正案》。修正后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行的主要職能包括(　　)。

  • A

    防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    制定和執(zhí)行貨幣政策

  • C

    發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

  • D

    維護(hù)金融穩(wěn)定

  • E

    依法制定和執(zhí)行貨幣政策

商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)的原則

  • A

    平等

  • B

    自愿

  • C

    公平

  • D

    公開

  • E

    誠(chéng)實(shí)信用

洗錢的過程通常包括以下階段( )。

  • A

    轉(zhuǎn)移階段

  • B

    處置階段

  • C

    培植階段

  • D

    收益階段

  • E

    融合階段

對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),銀監(jiān)會(huì)可以采取下列哪些措施?(    )

  • A

    責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

  • B

    限制分配紅利和其他收入

  • C

    禁止資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

  • D

    責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

  • E

    對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重者,可以強(qiáng)制注銷并沒收其財(cái)產(chǎn)

《商業(yè)銀行法》禁止對(duì)關(guān)系人提供信用貸款的目的是(　　)。

  • A

    提高銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量

  • B

    降低風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    創(chuàng)造公平、公開的貸款環(huán)境

  • D

    防止信貸活動(dòng)中的內(nèi)幕交易

  • E

    防止信貸活動(dòng)中的操縱市場(chǎng)行為

貸款業(yè)務(wù)風(fēng)控規(guī)則包括( )。

  • A

    商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度

  • B

    商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同

  • C

    商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

  • D

    向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

  • E

    同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定

下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理措施中的現(xiàn)場(chǎng)檢查的說法正確的是(    ).

  • A

    現(xiàn)場(chǎng)檢查是周而復(fù)始的過程

  • B

    可以采取詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明的措施

  • C

    進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行及其分行的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

  • D

    現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于二人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書

  • E

    銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)阻礙銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的,由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查措施包括（    ）

  • A

    進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

  • B

    詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

  • C

    檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

  • D

    限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

  • E

    限制分配紅利和其他收入

金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要義務(wù)包括(　　)。

  • A

    健全反洗錢內(nèi)部控制制度

  • B

    設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

  • C

    要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

  • D

    建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息

  • E

    按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度