中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

全生涯模擬仿真的制作過(guò)程包括的步驟有（）。

  • A

    設(shè)置模擬環(huán)境

  • B

    列出未來(lái)不同階段的各項(xiàng)收入、支出

  • C

    計(jì)算歷年的凈現(xiàn)金流

  • D

    計(jì)算客戶(hù)所需投資報(bào)酬率并評(píng)估

  • E

    計(jì)算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度

投資規(guī)劃的核心是( )。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)控制

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  • D

    投資理財(cái)產(chǎn)品推薦

  • E

    實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化

在信息收集過(guò)程中，下列屬于比較好的信息來(lái)源的有( )。

  • A

    金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)對(duì)賬單

  • B

    工資表

  • C

    報(bào)稅表

  • D

    貸款合同

  • E

    投資確認(rèn)書(shū)

為客戶(hù)制定家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃包括了以下哪些步驟?( )

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

  • C

    保險(xiǎn)產(chǎn)品建議

  • D

    督促建議實(shí)行

  • E

    評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

下列信用和債務(wù)管理指標(biāo)的計(jì)算公式正確的是( )。

  • A

    收入負(fù)債率=年本息攤還額/稅后總收入

  • B

    收入負(fù)債率=年本息攤還額/稅前總收入

  • C

    償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)

  • D

    融資比率=投資負(fù)債/總資產(chǎn)

  • E

    償付比率=總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

全生涯財(cái)務(wù)狀況模擬仿真包含了(　　)。

  • A

    流動(dòng)性資產(chǎn)分析

  • B

    自由儲(chǔ)蓄額分析

  • C

    現(xiàn)金流量分析

  • D

    投資性資產(chǎn)額度模擬分析

  • E

    風(fēng)險(xiǎn)屬性分析

在解決了客戶(hù)“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問(wèn)題后，理財(cái)師需要向客戶(hù)提出綜合的實(shí)現(xiàn)其各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的建議、措施。這些建議主要包括哪些內(nèi)容?( )

  • A

    針對(duì)客戶(hù)當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問(wèn)題的建議，以及和其他理財(cái)目標(biāo)之間的關(guān)系和影響的分析

  • B

    針對(duì)其他各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財(cái)務(wù)安排或措施

  • C

    針對(duì)客戶(hù)現(xiàn)階段的家庭財(cái)富保障的建議，以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的推薦

  • D

    針對(duì)客戶(hù)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財(cái)產(chǎn)品的推薦

  • E

    關(guān)于實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議

通過(guò)全生涯模擬仿真和理財(cái)目標(biāo)的調(diào)整和明確，理財(cái)師可以( )。

  • A

    對(duì)客戶(hù)現(xiàn)在的資源和未來(lái)的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃

  • B

    對(duì)客戶(hù)人生不同階段的各個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理

  • C

    明確了客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)

  • D

    明確了客戶(hù)要實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)所需要的最低投資報(bào)酬率

  • E

    注重單項(xiàng)規(guī)劃

在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果工作中，其內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)分析

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估

  • C

    可行性評(píng)估

  • D

    整體性評(píng)估

  • E

    收益性評(píng)估

理財(cái)師應(yīng)在服務(wù)過(guò)程中和客戶(hù)一起進(jìn)行溝通并調(diào)整相應(yīng)的理財(cái)目標(biāo)，其中，對(duì)主要收入項(xiàng)的調(diào)整內(nèi)容可以是( )。

  • A

    退休年齡

  • B

    子女教育規(guī)劃

  • C

    收入增長(zhǎng)率

  • D

    不固定收人

  • E

    固定收入