快速查題-銀行從業(yè)試題

商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任，建立內(nèi)部權(quán)責(zé)制衡監(jiān)督機(jī)制。

商業(yè)銀行對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估測(cè)算，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定采用適宜、有效的方法，并保證相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)算的可比性。 ??

在綜合理財(cái)服務(wù)中，為了使客戶相信銀行對(duì)雙方財(cái)產(chǎn)收益一視同仁，商業(yè)銀行需要將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員與負(fù)責(zé)本行自營(yíng)交易的交易人員統(tǒng)一管理，并定期檢查交易狀況。

對(duì)于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。”

根據(jù)監(jiān)管要求，理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣（或等值外幣）。

對(duì)發(fā)生多次或較嚴(yán)重誤導(dǎo)銷售的業(yè)務(wù)人員，及時(shí)取消其相關(guān)從業(yè)資格，但不需要追究管理負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(2006)第23號(hào)“金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移”及其他相關(guān)規(guī)定，對(duì)理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，將不符合轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)資金所投資的資產(chǎn)納入表外核算。

商業(yè)銀行只要違反《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，監(jiān)管部門就可依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)人員的責(zé)任，暫停該機(jī)構(gòu)發(fā)售新的理財(cái)產(chǎn)品。 ?

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)重點(diǎn)檢查（? ）。

關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)（? ）。