銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行開展其他個人理財業(yè)務活動,不需要審批也不需要向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的派出機構報告。?

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行只要時刻堅持審慎、穩(wěn)健的原則,以客戶利益為先,就可以將理財資金投資于結構過于復雜的金融產品。

A
正確
B
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銀信合作理財產品可以投資于理財產品發(fā)行銀行自身的信貸資產或票據資產。 ?

A
正確
B
錯誤

中國人民銀行根據審慎監(jiān)管要求,對商業(yè)銀行理財產品銷售活動進行非現場監(jiān)管和現場檢查。

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行銷售理財產品實行報告制,報告期間,不得對報告的理財產品開展宣傳銷售活動。

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行應建立健全綜合理財服務的( ?),并及時對相關體系的運行情況進行檢查。 ? ?

A

內部管理與監(jiān)督體系 ? ?

B

客戶授權檢查與管理體系 ? ?

C

銷售管理和審批體系 ? ?

D

收益保證與審計體系 ? ?

E

風險評估與報告體系

商業(yè)銀行對信用風險限額的管理,應當包括( ?)。 ? ?

A

期限錯配限額 ? ?

B

止損限額 ? ?

C

結算前信用風險限額 ? ?

D

結算信用風險限額 ? ?

E

期權限額

商業(yè)銀行制定風險限額管理制度的依據可以是( ?)。 ? ?

A

投資產品的性質 ? ?

B

銷售規(guī)模 ? ?

C

本行的資金實力 ? ?

D

投資的復雜程度 ? ?

E

本行的理財信譽

銀行提供的( ?)必須有風險揭示的內容。 ? ?

A

影響客戶投資決策的材料 ? ?

B

投資產品介紹 ? ?

C

客戶投資情況的評估 ? ?

D

相關的行業(yè)市場知識材料 ? ?

E

客戶投資情況的分析

理財產品存續(xù)期內,如發(fā)生下列( ?)情況之一,各商業(yè)銀行應及時報告中國銀監(jiān)會或其派出機構。 ? ?

A

意外提前終止 ? ?

B

重大產品贖回 ? ?

C

異常風險事件 ? ?

D

重大收益波動 ? ?

E

客戶集中投訴