銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（ ）。

A

內(nèi)部控制環(huán)境

B

風險識別與評估

C

內(nèi)部控制措施

D

信息交流與反饋

風險文化一般由( )三個層次組成。

A

風險管理理念

B

風險模型

C

制度

D

知識

風險文化一般由三個層次組成（ ）。

A

風險管理行為

B

風險管理對象

C

風險管理理念

D

風險管理知識

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則是（ ）。

A

全面

B

審慎

C

有效

D

獨立

巴塞爾委員會認為，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循以下（ ）原則。

A

有效風險管理要求銀行內(nèi)部就風險進行積極的內(nèi)部溝通，包括組織機構(gòu)間的溝通和向董事會、高管層的報告

B

銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的透明度

C

董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風險，即“了解你的組織架構(gòu)”

D

在集團架構(gòu)中，母公司董事會對整個集團范圍公司治理的穩(wěn)健性負總體責任，負責確保建立與集團及各經(jīng)營實體的組織架構(gòu)、經(jīng)營模式和風險狀況相符的治理政策和機制

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標包括( ? )。

A

確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B

建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制

C

確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

D

確保風險管理體系的有效性

內(nèi)部控制是指商業(yè)銀行內(nèi)部的管理控制系統(tǒng)，包括（ ）。

A

明確劃分股東、董事會和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責任和利益形成的相互制衡關(guān)系

B

為遵守既定政策和預(yù)定目標所采取的方法和手段

C

為保證各項業(yè)務(wù)和管理活動有效進行，保護資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施政策與程序

D

及時防范、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風險的機制

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標主要是（ ）。

A

確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B

確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

C

確保風險管理體系的有效性

D

確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整

我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局提出的商業(yè)銀行公司治理要求的主要內(nèi)容包括（ ）。

A

完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

B

明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)

C

建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制

D

建立完善的信息報告和信息披露制度

下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是( ? )。

A

商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理機構(gòu)的一種機制或制度安排

B

其核心是所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離

C

商業(yè)銀行公司治理的目的是解決所有者與經(jīng)營者之間的矛盾與利益沖突，確保公司永續(xù)發(fā)展和實現(xiàn)價值最大化

D

良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層一致地追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標