銀行從業(yè)
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下列關(guān)于商業(yè)銀行通過(guò)業(yè)務(wù)外包以管理其操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是( )。

A

合理的業(yè)務(wù)外包可使商業(yè)銀行提高效率，節(jié)約成本

B

商業(yè)銀行通過(guò)業(yè)務(wù)外包將最終責(zé)任轉(zhuǎn)移給了外部服務(wù)提供商

C

業(yè)務(wù)外包必須有嚴(yán)格的合同或服務(wù)協(xié)議

D

一些關(guān)鍵過(guò)程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去

（）是在量化分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、發(fā)生概率和損失程度的基礎(chǔ)上。采用適當(dāng)?shù)木忈尮ぞ?，限制、降低或分散操作風(fēng)險(xiǎn)。

A

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B

操作風(fēng)險(xiǎn)控制

C

操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D

操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋

當(dāng)商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、電力、通訊、技術(shù)設(shè)備等因不可抗力事件而嚴(yán)重受損或無(wú)法使用時(shí)，商業(yè)銀行可能因無(wú)力履行部分或全部業(yè)務(wù)職責(zé)遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，甚至個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)中斷可能造成更廣泛的系統(tǒng)性癱瘓。面臨此類低頻高損事件的威脅，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（）。

A

使用業(yè)務(wù)外包

B

聯(lián)系投保商業(yè)保險(xiǎn)公司

C

建立完備的災(zāi)難性應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)急計(jì)劃

D

建立完備的災(zāi)難性應(yīng)急恢復(fù)和投保商業(yè)保險(xiǎn)

試圖用以一種方法來(lái)覆蓋操作風(fēng)險(xiǎn)管理的所有領(lǐng)域幾乎是不可能的，這體現(xiàn)的是操作風(fēng)險(xiǎn)的（）特點(diǎn)。

A

復(fù)雜性

B

分散性

C

轉(zhuǎn)化性

D

差異性

( )是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。

A

資金交易業(yè)務(wù)

B

柜臺(tái)業(yè)務(wù)

C

個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

D

代理業(yè)務(wù)

以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A

COSO委員會(huì)和巴塞爾委員會(huì)于2004年在“內(nèi)部控制”和“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”的理解上趨于一致，操作風(fēng)險(xiǎn)屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組成部分

B

2004年巴塞爾委員會(huì)發(fā)布《巴塞爾新資本協(xié)議》標(biāo)志著COSO委員會(huì)和巴塞爾委員會(huì)在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理方面歷經(jīng)30多年探索后，基本達(dá)成一致的理解

C

證監(jiān)會(huì)2006年頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》認(rèn)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D

2008年4月財(cái)政部等五部委發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，認(rèn)為內(nèi)部控制是由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和全體員工實(shí)施的，旨在實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的過(guò)程

以下關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A

對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提資本是新協(xié)議獨(dú)愛(ài)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和精髓

B

操作風(fēng)險(xiǎn)所需的監(jiān)管資本與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管資本進(jìn)行加總，得到銀行開(kāi)展多樣化業(yè)務(wù)所需持有的總風(fēng)險(xiǎn)資本

C

《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義已經(jīng)被業(yè)內(nèi)外人士普遍接受，其提供的基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級(jí)計(jì)量法等三種方法已經(jīng)成為商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展目標(biāo)

D

根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，銀行必須采取同信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一樣的方式，對(duì)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)損失建立監(jiān)管資本

操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則不包括( )。

A

動(dòng)態(tài)管理原則

B

由表及里、自上而下和從已知到未知

C

重要性原則

D

業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評(píng)估責(zé)任原則

下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與其他管理流程的結(jié)合應(yīng)用的說(shuō)法。不正確的是（）。

A

RACA產(chǎn)生業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵控制清單，為制訂檢查計(jì)劃提供基礎(chǔ)信息

B

SERP對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的識(shí)別和評(píng)估，識(shí)別控制失當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)，是操作風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的開(kāi)端

C

LDC為RACA提供識(shí)別、評(píng)估課題和評(píng)估依據(jù)

D

RACA流程的實(shí)施情況可納入考核范圍，如果風(fēng)險(xiǎn)所有人能夠自行認(rèn)明風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)向管理層報(bào)告，應(yīng)在考核中給予正向激勵(lì)

( )是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的跟蹤和記錄，客觀反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際損失和分布。

A

KRI

B

SERP

C

RACA

D

LDC