在制定保險規(guī)劃的原則中,分析客戶保險需要時需考慮的因素有( ?)。
Ⅰ.適應(yīng)性
Ⅱ.選擇性
Ⅲ.風險性
Ⅳ.平等性
Ⅴ.客戶經(jīng)濟支付能力
子女教育規(guī)劃是( ?)。
Ⅰ.家庭教育理財規(guī)劃的核心
Ⅱ.針對自身的職業(yè)晉升而進行的教育
Ⅲ.針對個人發(fā)展而進行專業(yè)和技術(shù)方面的繼續(xù)教育
Ⅳ.通常由基本教育與素質(zhì)教育組成
退休規(guī)劃的步驟包括( ?)。
Ⅰ.確定退休目標
Ⅱ.計算資金需求和退休收入
Ⅲ.計算資金缺口
Ⅳ.制定退休規(guī)劃
Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤
下列關(guān)于家庭風險保障項目的說法正確的是( ?)。
Ⅰ.家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目
Ⅱ.對于階段性的保障項目應(yīng)該為客戶配置定期壽險,以應(yīng)對階段性的風險保障需求
Ⅲ.對于階段性的保障項目應(yīng)該為客戶配置終身壽險,以應(yīng)對家庭長期的風險保障需求。
Ⅳ.對于長期的保障項目,應(yīng)該為客戶配置終身壽險,以應(yīng)對家庭長期的風險保障需求。
Ⅴ.對于長期的保障項目,應(yīng)該為客戶配置定期壽險,以應(yīng)對階段性的風險保障需求
( ?)是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。
從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是( ?)。
客戶( ?)的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點控制項目。
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( ?)。
某理財計劃采用純經(jīng)濟的手段,利用價格杠桿,將稅負轉(zhuǎn)給消費者或轉(zhuǎn)給供應(yīng)商或自我消轉(zhuǎn)的稅收規(guī)劃,且其具備純經(jīng)濟行為、以價格為主要手段、不影響財政收入、促進企業(yè)改善管理和改進技術(shù)的主要特點。這句話描述的是稅收規(guī)劃基本內(nèi)容中的( ?)。
下列關(guān)于保險市場在個人理財中的運用,說法錯誤的是( ?)。