一般而言,不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是( ?)。
下面( ?)不是高凈值客戶。1:小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元人民幣2:小李購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),出示120萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明3:小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明,每年不低于20萬(wàn)元4:小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明
在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí),( ?)是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。
以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是( ?)。
下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)的偏好說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.非常注重資金安全,極力回避風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)中立型
Ⅱ.對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度消極,不愿為増加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅲ.期望獲得較高收益,但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)望而生畏的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
Ⅳ.對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極,愿意為獲取高收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好型
以下屬于客戶證券投資短期目標(biāo)的是( ?)
Ⅰ.減少債務(wù)
Ⅱ.投資股票市場(chǎng)
Ⅲ.提高保險(xiǎn)保障
Ⅳ.籌集緊急備用金
Ⅴ.控制開(kāi)支預(yù)算
在預(yù)測(cè)客戶的未來(lái)支出時(shí),不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是( ?).
下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.儲(chǔ)藏者的特點(diǎn)是除存款外,不做其他投資
Ⅱ.累積者擔(dān)心財(cái)富不夠用,致力于累積財(cái)富
Ⅲ.揮霍者透支末來(lái),沖動(dòng)型消費(fèi)者
Ⅳ.修道士缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入
下列關(guān)于逃避者特點(diǎn)的說(shuō)法正確的是( ?)。
Ⅰ.討厭處理錢的事,也不求助于專家
Ⅱ.不借錢不用信用卡,理財(cái)單純化
Ⅲ.除存款外不做其他投資,煩惱少
Ⅴ.命運(yùn)論者,不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障
休假屬于客戶證券投資目標(biāo)中的( ?)目標(biāo)。