制定投資規(guī)劃須注意事項(xiàng)包括( )。
Ⅰ.確定投資目標(biāo)和可投資財(cái)富的數(shù)量,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好確定采取穩(wěn)健型或激進(jìn)型的策略
Ⅱ.分析投資對(duì)象,包括基本分析和技術(shù)分析
Ⅲ.構(gòu)建投資組合,涉及確定具體的投資資產(chǎn)和財(cái)富在各種資產(chǎn)上的投資比例
Ⅳ.管理投資組合,包括評(píng)價(jià)投資組合的業(yè)績(jī)和根據(jù)環(huán)境的變化對(duì)投資組合進(jìn)行修正
制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有( )。
Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散
Ⅳ.分析客戶保險(xiǎn)需要
Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)選擇
在制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則中,分析客戶保險(xiǎn)需要需考慮的因素有( )。
Ⅰ.適應(yīng)性
Ⅱ.選擇性
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)性
Ⅳ.平等性
Ⅴ.客戶經(jīng)濟(jì)支付能力
子女教育規(guī)劃是( ?)。
Ⅰ.家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心
Ⅱ.針對(duì)自身的職業(yè)晉升而進(jìn)行的教育
Ⅲ.針對(duì)個(gè)人發(fā)展而進(jìn)行專業(yè)和技術(shù)方面的繼續(xù)教育
Ⅳ.通常由基本教育與素質(zhì)教育組成
我國(guó)保險(xiǎn)品種較多,下列屬于我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種的有( ?)。
Ⅰ.人壽保險(xiǎn)
Ⅱ.團(tuán)體保險(xiǎn)
Ⅲ.生育險(xiǎn)
Ⅳ.人身意外傷害險(xiǎn)
健康保險(xiǎn)是以人的身體為保險(xiǎn)標(biāo)的,對(duì)被保險(xiǎn)人因疾病或意外事故所導(dǎo)致傷害時(shí)發(fā)生的直接費(fèi)用和間接損失進(jìn)行補(bǔ)償?shù)囊环N人身保險(xiǎn),主要包括( ?)。
Ⅰ.意外傷害險(xiǎn)
Ⅱ.疾病保險(xiǎn)
Ⅲ.醫(yī)療保險(xiǎn)
Ⅳ.收入保障保險(xiǎn)
Ⅴ.長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)
人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)期限分類可分為( )。
Ⅰ.短期意外傷害險(xiǎn)
Ⅱ.1年期意外傷害險(xiǎn)
Ⅲ.極短期意外傷害險(xiǎn)
Ⅳ.多年期意外害險(xiǎn)
我國(guó)健康保險(xiǎn)的分類有( ?)。
Ⅰ.疾病保險(xiǎn)
Ⅱ.醫(yī)療保險(xiǎn)
Ⅲ.收入保障保險(xiǎn)
Ⅳ.人身意外傷害保險(xiǎn)
Ⅴ.長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)
退休規(guī)劃的步驟()。
Ⅰ.確定退休目標(biāo)
Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入
Ⅲ.計(jì)算資金缺口
Ⅳ.制定退休規(guī)劃
Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤
退休規(guī)劃的誤區(qū)有哪些()
Ⅰ.計(jì)劃開始太遲
Ⅱ.對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太樂觀
Ⅲ.投資過于保守
Ⅳ.對(duì)收入和費(fèi)用的預(yù)計(jì)太樂觀