三人行,必有我?guī)煛?忌鷤冊(cè)趥淇?a href="http://lfhonglida.com/jijin/" target="_blank" class="link">基金從業(yè)資格考試的過(guò)程中要懂得謙虛,不要自負(fù)。無(wú)論你覺得自己多么的了不起,也永遠(yuǎn)有人比你更強(qiáng)。讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)一下基金從業(yè)知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容吧!
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基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性6
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【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性
(三)普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化
1、符合以下條件的專業(yè)投資者,可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。
(1)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:
?、僮罱?年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(2)同時(shí)符合下列條件的自然人:
?、俳鹑谫Y產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;
?、诰哂?年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
2、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者
符合下列條件之一的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者,但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。
(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1 000萬(wàn)元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。
(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,提供相關(guān)證明材料。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估,確認(rèn)其符合前條要求,說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn),告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。
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