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　　一、選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期()。

　　A.成正比關(guān)系

　　C.成線性關(guān)系

　　B.成反比關(guān)系

　　D.無(wú)確定關(guān)系

　　B。[解析]金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　2.金融市場(chǎng)的“蓄水池”的作用體現(xiàn)了其()功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　C.聚斂

　　B.配置

　　D.反映

　　C。[解析]金融市場(chǎng)的積累(聚斂)功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。

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　　3.中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是()。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行成立

　　A。[解析]2003 年 3 月 10 日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C。[解析]對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　5.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

　　A.準(zhǔn)備金

　　C.定期存款

　　B.活期存款

　　D.企業(yè)存款

　　A。[解析]基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

　　6.在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“002”開(kāi)頭的是()。

　　A.主板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.中小板

　　D.第四板

　　C。[解析]中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)的中小板的市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開(kāi)頭的。

　　7.凱恩斯學(xué)派認(rèn)為，貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。

　　A.利率

　　B.政策

　　C.貨幣供給

　　D.貨幣需求

　　A。[解析]凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制發(fā)揮作用的過(guò)程中，關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利率。貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)必須首先影響利率的升降，然后通過(guò)利率的升降才能使投資、總支出和總收入發(fā)生變化。

　　8.下列關(guān)于全國(guó)性社會(huì)保障基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)

　　B.全國(guó)性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C.在大多數(shù)國(guó)家，社?；鸺慈珖?guó)性社會(huì)保障基金

　　D.全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入

　　C。[解析]在大多數(shù)國(guó)家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來(lái)源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國(guó)性的社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

　　9.對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于()。

　　A.2 次

　　C.1 次

　　B.4 次

　　D.3 次

　　C。[解析]對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于 1次。

　　10.下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是()。

　　A.具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

　　B.申請(qǐng)日前 6 個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　　C.已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 3 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

　　D。[解析]證券公司申請(qǐng)ⅠB 業(yè)務(wù)的資格條件之一是：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5 名、擬開(kāi)展ⅠB 業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　11.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣()萬(wàn)元。

　　A.1 000

　　C.3 000

　　B.2 000

　　D.5 000

　　B。[解析]申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000 萬(wàn)元。

　　12.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A.股東大會(huì)

　　c.理事會(huì)

　　B.會(huì)員大會(huì)

　　D.會(huì)長(zhǎng)辦公室

　　B。[解析]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　13.()是指一國(guó)政府通過(guò)特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國(guó)際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　A.國(guó)家股

　　C.國(guó)民收入

　　B.國(guó)家積累

　　D.主權(quán)財(cái)富

　　D。[解析]所謂主權(quán)財(cái)富，與私人財(cái)富相對(duì)應(yīng)，是指一國(guó)政府通過(guò)特定稅收與預(yù)算分配、可再生自然資源收入和國(guó)際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財(cái)富。

　　14.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

　　A.10%

　　C.20%

　　B.15%

　　D.30%

　　A。[解析]合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：(1)單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的 10%。(2)所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司 A股的持股比例總和。不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的 30%。

　　15.企業(yè)間的分期付款屬于()。

　　A.商業(yè)信用

　　B.銀行信用

　　C.國(guó)家信用

　　D.企業(yè)信用

　　A。[解析]商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類(lèi)：一類(lèi)是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、分期付款等;另一類(lèi)是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

　　16.世界上最早的，有形、有組織的證券交易所出現(xiàn)在()。

　　A.英國(guó)

　　C.荷蘭

　　B.西班牙

　　D.意大利

　　C。[解析]1609 年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形、有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場(chǎng)的初步形成。

　　17.股票是一種資本證券，它屬于()。

　　A.實(shí)物資本

　　c.虛擬資本

　　B.真實(shí)資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　C。[解析]股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　18.一般情況下，優(yōu)先股的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公{營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　A.不確定

　　B.固定

　　C.隨公司營(yíng)利變化而變化

　　D.浮動(dòng)

　　B。[解析]優(yōu)先股是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　19.當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為()。

　　A.公司資本公積金

　　B.股本賬戶(hù)

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　A。[解析]當(dāng)發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　20.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來(lái)確定的。

　　A.現(xiàn)值理論

　　B.預(yù)期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動(dòng)性理論

　　A。[解析]現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)?？梢?jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

　　21.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。

　　A.清算費(fèi)用、所欠稅款、員工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、公司債務(wù)

　　B.清算費(fèi)用、所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、員工工資、公司債務(wù)

　　c.清算費(fèi)用、員工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、所欠稅款、公司債務(wù)

　　D.清算費(fèi)用、員工工資、所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、公司債務(wù)

　　C。[解析]普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資，社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　22.普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的()。

　　A.銀行存款

　　C.剩余資產(chǎn)

　　B.注冊(cè)資本

　　D.彌補(bǔ)損失

　　C。[解析]普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求：(1)普通股票股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股票股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。

　　23.一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程不包括()。

　　A.驗(yàn)證

　　B.審單

　　c.查驗(yàn)資金及證券

　　D.審查客戶(hù)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D。[解析]一般來(lái)說(shuō)，證券買(mǎi)賣(mài)委托受理過(guò)程包括：(1)驗(yàn)證與審單。(2)查驗(yàn)資金及證券。

　　24.股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由()統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A.中國(guó)結(jié)算公司

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　D.國(guó)務(wù)院

　　A。[解析]為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過(guò)程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算;最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　25.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本()。

　　A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

　　C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

　　B.[解析]上證綜合指數(shù)以 1990 年 12 月 19 日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　26.“金邊債券”通常指的是()。

　　A.政府債券

　　C.金融債券

　　B.企業(yè)債券

　　D.實(shí)物債券

　　A。[解析]在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”。

　　27.下列各項(xiàng)不屬于影響債券利率的因素的是()。

　　A.籌資者的資信

　　c.債券期限長(zhǎng)短

　　B.債券票面金額

　　D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　B。[解析]影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。

　　28.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字發(fā)行的債券稱(chēng)為()。

　　A.赤字國(guó)債

　　B.特別債券

　　C.國(guó)家建設(shè)債券

　　D.重點(diǎn)建設(shè)債券

　　A。[解析]政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字的國(guó)債。

　　29.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.商務(wù)部

　　B。[解析]根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　30.我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券中，期限最長(zhǎng)的為()年。

　　A.8

　　C.12

　　B.10

　　D.20

　　C。[解析]我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為 5 年，最長(zhǎng)的為 12 年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。

　　31.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A.30%

　　C.10%

　　B.40%

　　D.50%

　　B。[解析]中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按計(jì)劃分期發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具，其待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。

　　32.從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了()的特點(diǎn)。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

　　A。[解析]回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　33.下列屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是()。

　　A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)

　　B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)和個(gè)人等投資者

　　c.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

　　D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　A。[解析]選項(xiàng) B、C、D 屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng) A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。

　　34.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特征。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C.集合投資

　　B.收益共享

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D。[解析]分散風(fēng)險(xiǎn)，即以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，它是證券投資基金的一大特點(diǎn)。分散風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)多元化的投資組合，一方面，借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　35.封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。

　　A.無(wú)固定期限

　　c.在 15 年以上

　　B.在 5 年以上

　　D.在半年以上

　　B。[解析]封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　36 . 下列關(guān) 于上市 開(kāi)放 式基金 (LOF)的 說(shuō)法中 ，不 正確的 是()。

　　A.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　B.可通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

　　C.LOF 必須采用指數(shù)基金模式

　　D.LOF 是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　C。[解析]與 ETF 相區(qū)別，LOF 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金，故選項(xiàng) C 說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　37.2003 年 5 月推出的我國(guó)第一只具有保本特色的基金是()。

　　A.南方寶元債券基金

　　C.南方避險(xiǎn)增值基金

　　B.招商安泰系列基金

　　D.華安現(xiàn)金富利基金

　　C。[解析] 2002 年 8 月推出的第一只以債券投資為主的債券基金——南方寶元債券基金，2003 年 3 月推出的我國(guó)第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003 年 5 月推出的我國(guó)第一只具有保本特色的基金——南方避險(xiǎn)增值基金，2003 年 12 月推出的我國(guó)第一只貨幣型市場(chǎng)基金——華安現(xiàn)金富利基金。

　　38.基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.基金持有人

　　A。[解析]基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　39.假設(shè)某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為 9 000 萬(wàn)元，負(fù)債總額為 1 500 萬(wàn)元，托管費(fèi)率為 0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()元。

　　A.398

　　C.411

　　B.416

　　D.441

　　C。[解析]基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)=(9000- 500)×0.2%÷365≈0.0411(萬(wàn)元)，即 411 元。

　　40.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　C.60%

　　B.50%

　　D.80%

　　D。[解析]根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有 80%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有 80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　41.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系。這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　C.聯(lián)動(dòng)性

　　B.期限性

　　D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　C。[解析]聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。

　　42.通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于()。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　D.OTC 交易的衍生工具

　　D。[解析]場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具是指通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類(lèi)互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。

　　43.下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

　　C.成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

　　A。[解析]A 項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

　　44.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

　　A.避險(xiǎn)

　　B.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　　C.金融自由化

　　D.新技術(shù)革命

　　A。[解析]金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。

　　45.交易者之所以買(mǎi)人看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)()。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　D。[解析]交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買(mǎi)入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣(mài)出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

　　46.資產(chǎn)證券化起源于()。

　　A.希臘

　　C.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　D.德國(guó)

　　C。[解析]資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類(lèi)證券。

　　47.通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.擴(kuò)散性

　　C.可管理性

　　B.加速性

　　D.不確定性

　　C。[解析]金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　48.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.累積性

　　C.或然性

　　B.隱藏性

　　D.潛在性

　　D。[解析]所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　49.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.或然性

　　C.相對(duì)性

　　B.不確定性

　　D.隱藏性

　　B。[解析]外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

　　50.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　A。[解析]經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　二、組合型選擇題(共 50 題，每小題 1 分，共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是()。

　?、?股票

　?、?基金

　　Ⅱ.互換

　?、?遠(yuǎn)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品，如金融期貨、期權(quán)、互挾、遠(yuǎn)期等。

　　2.下列屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。

　　Ⅰ.股票市場(chǎng)

　?、?信托市場(chǎng)

　　Ⅱ.融資租賃市場(chǎng)

　?、?股權(quán)投資市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非證券金融市場(chǎng)主要包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。

　　3.金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括()。

　?、?金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌

　?、?金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉

　?、?股市或債市暴跌

　?、?某上市公司股票急劇下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危機(jī)指的是金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)或金融市場(chǎng)的危機(jī)，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌或金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉、某個(gè)金融市場(chǎng)(如股市或債市)暴跌等。

　　4.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，具體體現(xiàn)在()。

　?、?代理國(guó)庫(kù)

　?、?代理政府金融事務(wù)

　?、?為政府融通資金

　?、?主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的銀行的職責(zé)。

　　5.從投資者的角度看，紐約證券交易市場(chǎng)的投資人一般都是()。

　?、?風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好者

　?、?風(fēng)險(xiǎn)中立者

　?、?風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)，從投資者的角度看，該市場(chǎng)的投資人一般都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避或風(fēng)險(xiǎn)中立者。

　　6.影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素包括()。

　?、?超額準(zhǔn)備金率

　?、?財(cái)政性存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?信貸計(jì)劃管理

　?、?資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國(guó)貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

　　7.場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，它主要由()組成。

　?、?柜臺(tái)交易市場(chǎng)

　?、?第三市場(chǎng)

　?、?第四市場(chǎng)

　?、?二級(jí)市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的市場(chǎng)。它主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

　　8.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)()投資于證券市場(chǎng)。

　?、?政府債券

　?、?股份制銀行發(fā)行的股票

　?、?上市公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?金融債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

　　9.我國(guó)證券公司的組織形式可以是()。

　?、?有限責(zé)任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　?、?無(wú)限責(zé)任公司

　　Ⅳ.合伙企業(yè)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　10.我國(guó)證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。

　?、?擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　Ⅱ.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

　?、?證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.證券自營(yíng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢(xún)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　11.證券公司受期貨公司委托在從事ⅠB 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()。

　?、?協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

　?、?提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　?、?代理期貨交易

　?、?代客戶(hù)收付期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]證券公司受期貨公司委托從事ⅠB 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：(1)協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施。(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　12.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。

　　Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　?、?高級(jí)管理人員中，至少有 1 名取得證券或期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格

　　Ⅲ.有 500 萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

　?、?有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 5 名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有 10 名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有 1 名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。(2)有 100 萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　13.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為()。

　?、?對(duì)從業(yè)人員的資格管理

　　Ⅱ.對(duì)從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　?、?制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范 Ⅳ.對(duì)會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理，第Ⅳ項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。

　　14.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

　?、?銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

　　Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　?、?企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)

　　Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車(chē)貸款、助學(xué)貸款等。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

　　15.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　?、?風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類(lèi)型。

　　16.狹義的外匯必須具有三個(gè)特點(diǎn)，即()。

　?、?可支付性

　　Ⅲ.可補(bǔ)償性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.可換性

　?、?可獲得性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狹義的外匯指的是以外國(guó)貨幣表示的，為各國(guó)普遍接受的，可用于國(guó)際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。它必須具備三個(gè)特點(diǎn)：可支付性(必須是以外國(guó)貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國(guó)外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　17.下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策的說(shuō)法中，正確的是()。

　　1.對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　?、?對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金

　?、?對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金

　?、?對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期、合格的客戶(hù)貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)。對(duì)中央銀行而言，再貼現(xiàn)是買(mǎi)進(jìn)票據(jù)，讓渡資金;對(duì)商業(yè)銀行而言，再貼現(xiàn)是賣(mài)出票據(jù)，獲得資金。

　　18.能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有()。

　　Ⅰ.雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　?、?股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開(kāi)的關(guān)系

　　Ⅲ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　Ⅳ.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　19.影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括()。

　?、?宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　Ⅱ.行業(yè)與部門(mén)因素

　?、?公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.人為操縱因素

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營(yíng)狀況。(2)行業(yè)與部門(mén)因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。第Ⅳ項(xiàng)屬于影響股價(jià)變動(dòng)的其他因素，不是基本因素。

　　20.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用()等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。

　?、?實(shí)物

　?、?工業(yè)產(chǎn)權(quán)

　　Ⅲ.非專(zhuān)利技術(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?土地使用權(quán)

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。

　　21.股權(quán)分置是指 A 股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

　　Ⅰ.流通股

　?、?非流通股

　　Ⅲ.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅳ.優(yōu)先股

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]股權(quán)分置是指 A 股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。

　　22.委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有()。

　?、?高價(jià)委托

　　Ⅲ.限價(jià)委托

　?、?市價(jià)委托

　?、?低價(jià)委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析)委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托。

　　23.A 股賬戶(hù)按持有人分為()。

　　Ⅰ.基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　?、?證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)

　?、?一般機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)

　　Ⅳ.自然人證券賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　B。[解析]人民幣普通股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng) A 股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買(mǎi)賣(mài) A 股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。A 股賬戶(hù)按持有人分為自然人證券賬戶(hù)、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)等。

　　24.下列屬于投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需支付的費(fèi)用和稅收的是()。

　?、?傭金

　　Ⅲ.印花稅

　?、?過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　Ⅳ.托管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、印花稅等。

　　25.深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司的()指標(biāo)。

　?、?總市值

　?、?成交金額

　?、?市盈率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?流通市值

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]深證 100 指數(shù)成分股的選取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取

　　100 只 A 股作為成分股，以成分股的可流通 A 股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。

　　26.債券的性質(zhì)可以表述為()。

　?、?債券屬于有價(jià)證券

　　Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?債券是一種真實(shí)資本

　?、?債券是所有權(quán)憑證

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。

　　27.我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)包括()。

　?、?發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

　?、?擔(dān)保要求不同

　　Ⅲ.發(fā)行主體的范圍不同

　?、?發(fā)行定價(jià)方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔(dān)保要求不同。(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。

　　28.歐洲債券票面使用的貨幣包括()。

　?、?美元

　?、?英鎊

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　?、?歐元

　?、?人民幣

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單的，如特別提款權(quán)。

　　29.我國(guó)的國(guó)際債券主要有()。

　?、?政府債券

　　Ⅲ.特種債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?金融債券

　?、?可轉(zhuǎn)換公司債券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]我國(guó)的國(guó)際債券主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　30.影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有()。

　　Ⅰ.市場(chǎng)利率

　?、?承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本

　?、?流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平費(fèi)收入

　?、?國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有：(1)市場(chǎng)利率。(2)承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本。(3)流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平。(4)國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度。(6)其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本。

　　31.一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下()條件。

　　Ⅰ.最近 3 年連續(xù)營(yíng)利

　?、?貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　Ⅲ.核心資本充足率不低于 8%違規(guī)行為

　?、?最近 3 年沒(méi)有重大違法、

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于 4%;最近 3 年連續(xù)營(yíng)利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近

　　3 年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　32.證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)()擔(dān)任債權(quán)代理人。

　?、?信托投資公司

　　Ⅱ.基金管理公司

　?、?證券公司

　　Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。

　　33.與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　?、?遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔

　?、?遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立

　　Ⅳ.遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]題中四項(xiàng)都為與現(xiàn)券交易相比遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)，故全選。

　　34.下列屬于債券評(píng)級(jí)程序中確定等級(jí)階段的是()。

　?、?評(píng)估小組向公司評(píng)級(jí)委員會(huì)提交《信用評(píng)級(jí)分析報(bào)告》，評(píng)級(jí)委員會(huì)開(kāi)會(huì)審定

　?、?評(píng)估客戶(hù)如不要求在報(bào)刊上公布資信等級(jí)，評(píng)估公司不予公布

　?、?公司向評(píng)估客戶(hù)發(fā)出《信用評(píng)級(jí)報(bào)告》和《信用評(píng)級(jí)分析報(bào)告》，征求意見(jiàn)，評(píng)估客戶(hù)在接到報(bào)告后應(yīng)于 5 日內(nèi)提出意見(jiàn)

　?、?評(píng)估客戶(hù)要求在報(bào)刊上公布資信等級(jí)，可與評(píng)估公司簽訂《委托協(xié)議》，由評(píng)估公司以《資信等級(jí)公告》形式在報(bào)刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]選項(xiàng)Ⅰ、Ⅲ屬于確定等級(jí)階段，選項(xiàng)Ⅱ、Ⅳ屬于公布等級(jí)階段。

　　35.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。

　?、?保證收益

　?、?專(zhuān)業(yè)理財(cái)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　?、?分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?集合投資

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專(zhuān)業(yè)理財(cái)。

　　36.基金管理費(fèi)率通常與()。

　　Ⅰ.基金規(guī)模成反比

　　Ⅱ.基金規(guī)模成正比

　?、?風(fēng)險(xiǎn)成反比

　?、?風(fēng)險(xiǎn)成正比

　　A.1、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。

　　37.一般來(lái)講，可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的有()。

　　Ⅰ.商業(yè)票據(jù)

　?、?國(guó)庫(kù)券

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　?、?銀行承兌票據(jù)

　?、?銀行短期存款

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在 1 年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　38.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。

　?、?按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　Ⅱ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　?、?依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　?、?參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權(quán)利：對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　39.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金管理人不得有下列()行為。

　?、?將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　?、?公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　Ⅲ.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

　?、?按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　40.當(dāng)出現(xiàn)()情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。

　?、?被依法取消基金托管資格

　?、?被基金份額持有人大會(huì)解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.被基金管理人解任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

　　41.下列選項(xiàng)中，屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)用的是()。

　?、?上市年費(fèi)

　?、?過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　?、?印花稅

　　Ⅳ.證管費(fèi)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　42.金融期貨的基本功能有()。

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　?、?投機(jī)功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?套利功能

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括()。

　?、?杠桿性

　?、?跨期性

　　Ⅲ.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　?、?聯(lián)動(dòng)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　44.金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為()。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　?、?OTC 交易的衍生工具

　?、?獨(dú)立衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?嵌入式衍生工具

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為兩類(lèi)：交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱(chēng)“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列關(guān)于結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。

　?、?結(jié)算所是期貨交易的專(zhuān)門(mén)清算機(jī)構(gòu)

　?、?能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶(hù)，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建

　?、?結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱(chēng)為逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故第Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　46.下列選項(xiàng)中，屬于奇異型期權(quán)的是()。

　?、?百慕大期權(quán)

　　Ⅲ.平均期權(quán)

　?、?利率期權(quán)

　?、?障礙期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期權(quán)屬于標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)，而不是奇異型期權(quán)。

　　47.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。

　?、?隱蔽性

　　Ⅲ.可管理性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　?、?擴(kuò)散性

　?、?周期性

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　48.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為()。

　?、?可分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　B。[解析]系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　49.下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是()。

　　Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在

　　Ⅱ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生

　?、?風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說(shuō)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無(wú)法回避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高，反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。

　　50.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為()。

　?、?自我對(duì)沖

　?、?內(nèi)部對(duì)沖

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.市場(chǎng)對(duì)沖

　?、?外部對(duì)沖

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

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