2019年證券從業(yè)《金融市場基礎知識》練習題(3)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　第 1 題：下列選項中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標的是( )。

　　A. 保護投資者

　　B. 保證證券市場的公平、效率和透明

　　C. 降低非系統(tǒng)性風險

　　D. 降低系統(tǒng)性風險

　　答案：C

　　解題思路：國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個目標： 1)保護投資者。 2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風險。故選 C。

　　本題考查的重點：證券市場監(jiān)管的目標和手段

　　第 2 題：關于股票性質描述正確的是()。

　　A：股票所代表的權利本來不存在

　　B：股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　C：股票是設權證券

　　D：股票是證權證券

　　答案：D

　　解題思路：股票的性質(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權利證券。

　　本題考查的重點：股票的定義、性質、特征和分類

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　　第 3 題：下面關于無面額股票的闡述正確的是()。

　?、?無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

　?、?無面額股票也稱為比例股票或份額股票

　?、?無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減

　　Ⅳ.我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅰ、Ⅲ

　　C： Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解題思路：我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。

　　本題考查的重點：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征

　　第 4 題：股票內在價值與價格的關系，下面表述正確的是()。

　?、?股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內在價值

　　Ⅱ.股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值

　?、?股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在價值

　?、?股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內在價值波動

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：考查股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

　　本題考查的重點：股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯(lián)系

　　第 5 題：某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是()。

　　A：優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東

　　B：債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人

　　D：普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東

　　答案：B

　　解題思路：某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東。

　　本題考查的重點：普通股股東的權利和義務

　　第 6 題：優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對公司的()。

　　A：所有權

　　B：債權

　　C：分配權

　　D：參與權

　　答案：A

　　解題思路：考察優(yōu)先股的內容。優(yōu)先股作為一種股權證書，代表著對公司的所有權。

　　本題考查的重點：優(yōu)先股的定義、特征

　　第 7 題：股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是()，此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。

　　A：核準制

　　B：審批制

　　C：注冊制

　　D：配額制

　　答案：B

　　解題思路：股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。

　　本題考查的重點：審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征

　　第 8 題：根據(jù)委托時效限制分類的委托指令有()。

　　I.當日委托

　　II.整數(shù)委托

　　III.市價委托

　　IV.開市委托

　　A：I、III

　　B：I、IV

　　C：II、III

　　D：III、IV

　　答案：B

　　解題思路：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　本題考查的重點：委托指令的基本類別

　　第 9 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給()保管。

　　A：證券公司

　　B：證券交易所

　　C：證券登記結算機構

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：A

　　解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。

　　本題考查的重點：證券托管和證券存管的概念

　　第 10 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()

　　A：合法交易、合法持有、合法買賣

　　B：證券登記結算中心登記、交易所買賣

　　C：自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限

　　D：和指定交易制度聯(lián)系在一起

　　答案：D

　　解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

　　本題考查的重點：我國證券托管制度的內容

　　第 11 題：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由( )在同投資者辦理交收過程中代為扣收。

　　A：中央結算公司

　　B：中國證監(jiān)會

　　C： 證券業(yè)協(xié)會

　　D： 證券經(jīng)紀商

　　答案：D

　　解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收;然后，在證券經(jīng)紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算最后，由中國結算公司統(tǒng)一向征稅機關繳納。本題考查的重點：證券買賣中交易費用的種類

　　第 12 題：港股通交易以港幣報價，投資者以( )交收。

　　A：美元

　　B：人民幣

　　C：歐元

　　D：港幣

　　答案：B

　　解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　本題考查的重點：滬港通的概念及組成部分

　　第 13 題：下面不是債券基本性質的為()。

　　A：債券屬于有價證券

　　B：債券是一種虛擬資本

　　C：債券是債權的表現(xiàn)

　　D：在債券的存續(xù)期間內要求付息還本

　　答案：D

　　解題思路：債券是在約定的時間付息還本?；拘再|(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。

　　本題考查的重點：債券的定義

　　第 14 題：債券與與股票的區(qū)別()。

　　Ⅰ權利不同

　?、蚱谙薏煌?/p>

　　Ⅲ收益不同

　?、麸L險不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：債券與股票的區(qū)別(1)權利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風險不同。

　　本題考查的重點：債券與股票的異同點

　　第 15 題：下列關于政府債券特征的說法中，正確的有()。

　　I 政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　　II 政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　III 政府債券收益比較穩(wěn)定

　　IV 政府債券可以享受免稅待遇

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　本題考查的重點：政府債券的特征

　　16.儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有()。

　　I 發(fā)行對象不同

　　II 發(fā)行利率確定機制不同

　　III 流通或變現(xiàn)方式不同

　　IV 到期前變現(xiàn)收益預知程度不同

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處有：

　　(1)發(fā)行對象不同

　　(2)發(fā)行利率確定機制不同

　　(3)流通或變現(xiàn)方式不同

　　(4)到期前變現(xiàn)收益預知程度不同

　　本題考查的重點：我國國債的特點

　　第 17 題：我國現(xiàn)行的金融債券有( )。

　　I 財務公司債券

　　II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司次級債務

　　IV 保險公司次級債務

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務、財務公司債券、證券公司次級債務等。

　　本題考查的重點：我國金融債券的品種及管理規(guī)定

　　第 18 題：關于保險公司次級定期債務描述正確的是()。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本

　　III 所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司

　　IV 中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　本題考查的重點：次級債券的募集方式

　　第 19 題： 我國混合資本債券的基本特征包括( )。

　?、? 期限在 15 年以上

　?、? 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

　?、? 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　?、? 清算時本金和利息清償順序列于次級債券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。

　　本題考查的重點: 混合資本債券的概念和募集方式

　　第 20 題：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

　　I 功能作用不同

　　II 信用風險不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對象不同

　　A:I、II

　　B:II、III、IV

　　C:I、II、III、IV

　　D:I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。

　　本題考查的重點：衍生工具的分類

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