2019證券從業(yè)《金融市場基礎知識》備考練習題(21)供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　1.一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為(　　)。

　　A.政府債券、公司債券、金融債券

　　B.金融債券、公司債券、政府債券

　　C.政府債券、金融債券、公司債券

　　D.金融債券、政府債券、公司債券

　　2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的(　　)倍。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　3.儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的(　　)的人民幣債券。

　　A.不可流通

　　B.可在證券交易所上市交易

　　C.可以在商業(yè)銀行柜臺流通

　　D.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

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　　4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有(　　)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

　　D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

　　5.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以(　　)的名義開立。

　　A.基金托管人

　　B.基金

　　C.基金管理人

　　D.管理人和托管人聯(lián)名

　　6.下列關于風險管理策略的說法.正確的是(　　)。

　　A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B.風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償

　　C.風險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風險

　　D.風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　7.外國債券的特點是(　　)。

　　A.發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家

　　B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家

　　C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家

　　D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

　　8.下列關于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險

　　C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險

　　9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應量

　　B.代理國庫.對政府融通資金

　　C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人

　　D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　11.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B.可以在交易所上市交易的開放式基金

　　C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金

　　D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

　　12.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　13.利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎資產(chǎn)。

　　A.浮動利率

　　B.官方利率

　　C.市場利率

　　D.固定收益

　　14.風險管理的流程是(　　)。

　　A.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量

　　B.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量

　　C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制

　　D.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測

　　15.證券交易通常都必須遵循(　　)。

　　A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

　　D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則

　　16.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價

　　B.充分就業(yè)

　　C.經(jīng)濟增長

　　D.國際收支平衡

　　17.以下對基金份額持有人義務描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定

　　18.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.利率風險

　　C.經(jīng)濟周期波動風險

　　D.政策風險

　　19.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟周期波動風險

　　B.購買力風險

　　C.利率風險

　　D.違約風險

　　20.金融市場可以按照(　　)分為發(fā)行市場和流通市場。

　　A.金融市場的重要性

　　B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　1.【答案】C。

　　2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　3.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　4.【答案】B。

　　5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。

　　6.【答案】B。

　　7.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

　　8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風險。

　　9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構負有監(jiān)督和管理的責任。

　　10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　12.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結構和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。

　　15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　16.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　17.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權利。

　　18.【答案】A。

　　19.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　　20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

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