2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(8)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(21)假設(shè)某基金2014年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。

　　A: 398

　　B: 416

　　C: 411

　　D: 441

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。

　　(22) 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是( )。

　　A: 股票交割

　　B: 現(xiàn)金交割

　　C: 混合交割

　　D: 黃金交割

　　答案:A

　　解析:

　　可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　(23) 期貨對沖交易以( )的方式結(jié)束交易。

　　A: 實(shí)物交割

　　B: 現(xiàn)金交割

　　C: 結(jié)清差價

　　D: 對沖平倉

　　答案:C

　　解析:

　　期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實(shí)物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。

　　(24) 下列不屬于金融危機(jī)特征的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B: 企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

　　C: 地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

　　D: 整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

　　答案:C

　　解析:

　　金融危機(jī)的特征包括：①人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀;②整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值;③經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊;④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　(25)兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。

　　A: 互換

　　B: 期貨

　　C: 期權(quán)

　　D: 遠(yuǎn)期

　　答案:A

　　解析:

　　金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

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　　(26) 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。

　　A: 不確定

　　B: 固定

　　C: 隨公司盈利變化而變化

　　D: 浮動

　　答案:B

　　解析:

　　優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　(27) ( )是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A: 非參與優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(28) 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為開盤集合競價時間。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:A

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。

　　(29) 下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法，不正確的是( )。

　　A: 中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式

　　B: 以限制貸款增減額為主要特征

　　C: 以限制存貸款增減額為主要特征

　　D: 僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力

　　答案:C

　　解析:

　　窗口指導(dǎo)是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項(xiàng)A正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo)，作為一項(xiàng)貨幣政策工具，雖然僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力，但發(fā)展到今天，已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強(qiáng)制性的手段。選項(xiàng)B、D正確。

　　(30) 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。

　　A: 原保險(xiǎn)

　　B: 再保險(xiǎn)

　　C: 人身保險(xiǎn)

　　D: 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。

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