銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出102題

內(nèi)部欺詐是指( )。

A

商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動(dòng)

B

員工故意欺騙、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C

商業(yè)銀行員工由于知識(shí)、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)

D

違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動(dòng)法和合同法等，造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

( )是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A

操作風(fēng)險(xiǎn)

B

市場風(fēng)險(xiǎn)

C

信用風(fēng)險(xiǎn)

D

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A

對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源

B

信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中

C

衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)

D

從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來損失

以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指標(biāo)。

A

銷售毛利率＝[（銷售收入-銷售成本）/銷售收入]×100%

B

銷售凈利率＝（凈利潤/銷售收入）×100%

C

總資產(chǎn)收益率＝凈利潤/平均總資產(chǎn)

D

權(quán)益收益率＝稅后損益/平均股東權(quán)益凈額

某公司流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)6000萬元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)4000萬元，存貨合計(jì)2000萬元，則該公司的速動(dòng)比率為（ ）。

A

1.0

B

0.6

C

1.5

D

0.5

以下（ ）不屬于違約概率模型。

A

RiskCalc模型

B

Credit Monitor模型

C

Logit模型

D

KPMG的風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型

違約風(fēng)險(xiǎn)暴露是指債務(wù)人違約時(shí)的預(yù)期（ ）。

A

表內(nèi)項(xiàng)目暴露總和

B

表外項(xiàng)目暴露總和

C

表內(nèi)表外項(xiàng)目暴露總和

D

表內(nèi)減表外項(xiàng)目

下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法，正確的有( )。

A

信用評(píng)分模型是建立在對當(dāng)前市場數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上

B

信用評(píng)分模型可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

C

信用評(píng)分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

D

信用評(píng)分模型可以及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化

在Credit Monitor模型中，企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個(gè)基于企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值的看漲期權(quán)，股東初始股權(quán)投資可以看作該期權(quán)的( )。

A

期權(quán)費(fèi)

B

時(shí)間價(jià)值

C

內(nèi)在價(jià)值

D

執(zhí)行價(jià)格

在客戶信用評(píng)級(jí)中，由個(gè)人因素、資金用途因素、還款來源因素、保障因素和企業(yè)前景因素等構(gòu)成，針對企業(yè)信用分析的專家系統(tǒng)是( )。

A

5Cs系統(tǒng)

B

5Ps系統(tǒng)

C

CAMDL分析系統(tǒng)

D

5lts系統(tǒng)