銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出101題

以下( )不屬于風(fēng)險緩釋的手段。

A

業(yè)務(wù)連續(xù)管理計劃

B

商業(yè)保險

C

業(yè)務(wù)外包

D

采取內(nèi)控措施

( )主要承保商業(yè)銀行內(nèi)部盜竊和欺詐以及外部欺詐風(fēng)險。

A

商業(yè)銀行一攬子保險

B

錯誤與遺漏保險

C

商業(yè)綜合責(zé)任保險

D

未授權(quán)交易保險

住房貸款推銷屬于( )。

A

處理程序外包

B

業(yè)務(wù)營銷外包

C

某些專業(yè)性服務(wù)外包

D

后勤性事務(wù)外包

銀行在選擇外包商時，應(yīng)針對供應(yīng)商進(jìn)行調(diào)查，其中不包括( )。

A

規(guī)模

B

聲譽

C

薪酬

D

資質(zhì)

下列關(guān)于操作風(fēng)險的人員因素的說法，不正確的是( )。

A

內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動、盜竊和欺詐兩類

B

違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全／環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

C

未經(jīng)授權(quán)交易包括故意隱瞞交易、未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失、故意錯誤估價

D

缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識技能匱乏造成風(fēng)險的體現(xiàn)

內(nèi)部欺詐是指( ? )。

A

商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B

員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C

商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D

違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

在下列行為中，( ? )是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風(fēng)險。

A

某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬元

B

辦理抵押貸款時，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款

C

某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露

D

銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

系統(tǒng)缺陷造成風(fēng)險中不包括( ? )。

A

系統(tǒng)開發(fā)的風(fēng)險

B

系統(tǒng)安全的風(fēng)險

C

系統(tǒng)設(shè)計的風(fēng)險

D

系統(tǒng)報告的風(fēng)險

2005年6月17日萬事達(dá)卡國際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取，這種風(fēng)險屬于（ ）引發(fā)的風(fēng)險。

A

人員因素

B

系統(tǒng)缺陷

C

內(nèi)部流程

D

外部事件

( ? )是銀行由于系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險。

A

百年不遇的龍卷風(fēng)致使某銀行貯存的賬冊嚴(yán)重?fù)p毀

B

某銀行因為通訊系統(tǒng)設(shè)備老化而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷

C

某銀行財務(wù)制度不完善，會計差錯層出

D

某銀行員工小王未經(jīng)客戶授權(quán)而使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失