銀行從業(yè)
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下列關(guān)于綜合理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）銷售管理的做法，不正確的是（）。
  • A

    建立銷售任何理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度

  • B

    確定不同的理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的起點(diǎn)銷售金額

  • C

    建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

  • D

    其他理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）確定的銷售起點(diǎn)金額不應(yīng)高于保證收益理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的起點(diǎn)金額

在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，下列屬于錯(cuò)誤銷售行為的是（）。
  • A

    客戶擬購(gòu)買的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

  • B

    產(chǎn)品說(shuō)明書中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

  • C

    采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    所有的銷售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)

民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。

  • A

    自愿原則

  • B

    等價(jià)有償原則

  • C

    誠(chéng)實(shí)信用原則

  • D

    公平原則

在個(gè)人理財(cái)投資管理中，商業(yè)銀行應(yīng)按照符合（）的原則，建立健全相應(yīng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，并定期或不定期檢查相關(guān)制度體系和運(yùn)營(yíng)機(jī)制，保障理財(cái)資金投資管理的合規(guī)性和有效性。
  • A

    客戶利益

  • B

    銀行風(fēng)險(xiǎn)可控

  • C

    客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    銀行效率優(yōu)先

  • E

    銀行利益

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括（）。
  • A

    商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料

  • B

    商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

  • C

    不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。下列關(guān)于這方面的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。
  • A

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬(wàn)元人民幣

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣

  • C

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬(wàn)元人民幣

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于30萬(wàn)元人民幣

基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）。
  • A

    基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字

  • B

    機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

  • C

    收益承諾或損失承擔(dān)文字

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

下列行為中，符合理財(cái)產(chǎn)品政策監(jiān)管要求的是（）。
  • A

    銀行根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置了銷售期限和銷售起點(diǎn)金額

  • B

    理財(cái)師小王在向銀行客戶介紹某投資產(chǎn)品過(guò)程中，著重講述了產(chǎn)品的收益性，對(duì)產(chǎn)品現(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了弱化

  • C

    銀行將一般儲(chǔ)蓄存款單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)產(chǎn)品銷售

  • D

    理財(cái)師小李向客戶保證可以無(wú)條件給客戶提供高于同期存款利率的保證收益理財(cái)產(chǎn)品

商業(yè)銀行應(yīng)將理財(cái)業(yè)務(wù)的投資管理納入總行的統(tǒng)一管理體系之中，實(shí)行（），加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)和內(nèi)控管理。
  • A

    左、中、右分離

  • B

    前、中、后臺(tái)分離

  • C

    前、后臺(tái)分離

  • D

    前、中臺(tái)分離

在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。
  • A

    商業(yè)銀行

  • B

    金融機(jī)構(gòu)

  • C

    非銀行金融機(jī)構(gòu)

  • D

    保險(xiǎn)公司