銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。
  • A

    有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)體

  • B

    制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系

  • C

    具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

  • D

    主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

  • E

    貸存比應(yīng)低于70%

某銀行最近推出一項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品的理財(cái)期限為6個(gè)月（如未提前終止），此銀行在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌諏凑漳晔找媛?25%向投資者支付理財(cái)收益。則據(jù)此推斷該理財(cái)產(chǎn)品屬于（）。
  • A

    非保證收益理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • C

    保證收益理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

下面（）不是高凈值客戶。

（1）小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元人民幣

（2）小李購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示120萬(wàn)元個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明

（3）小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖俗C明，每年不低于20萬(wàn)元

（4）小趙提供了最近三年每年28萬(wàn)元的家庭收入證明

  • A

    小王

  • B

    小李

  • C

    小張

  • D

    小趙

下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有（）。
  • A

    商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益

  • B

    商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平

  • C

    商業(yè)銀行因負(fù)責(zé)運(yùn)作理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)而收取一定的管理費(fèi)，但對(duì)投資者資產(chǎn)的盈虧不承擔(dān)連帶責(zé)任

  • D

    是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品

  • E

    是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體

客戶可以根據(jù)約定的開(kāi)放日按照產(chǎn)品凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回，商業(yè)銀行定期對(duì)產(chǎn)品凈值進(jìn)行核算并定期公布單位凈值的理財(cái)產(chǎn)品，屬于（）。
  • A

    封閉式凈值型產(chǎn)品

  • B

    開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品

  • C

    開(kāi)放式非凈值型產(chǎn)品

  • D

    封閉式非凈值型產(chǎn)品

按照本金與收益的關(guān)系，商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品可以分成（）。
  • A

    保證收益理財(cái)產(chǎn)品

  • B

    綜合理財(cái)產(chǎn)品

  • C

    保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

  • D

    理財(cái)顧問(wèn)產(chǎn)品

  • E

    非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

商業(yè)銀行對(duì)本行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)依據(jù)的因素不包括（）。
  • A

    理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算

  • B

    理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    本行不相似的信貸產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)

  • D

    理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

某商業(yè)銀行由于過(guò)失導(dǎo)致客戶保管箱毀損，客戶對(duì)其安全性產(chǎn)生了擔(dān)心，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。

  • A

    市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    法律風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

下列屬于商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶的有（）。

  • A

    單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

  • B

    認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

  • C

    個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

  • D

    金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶

  • E

    理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣（或等值外幣）的客戶

銀行理財(cái)人員不得將高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別理財(cái)產(chǎn)品推介給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶，即需遵循（）原則，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。

  • A

    風(fēng)險(xiǎn)匹配

  • B

    公平

  • C

    效用最大化

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)中性