銀行從業(yè)
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某客戶從銀行貸款了一筆資金，貸款利率為6％，約定按年本利平均攤還，每年年初還20萬(wàn)元，持續(xù)10年，假設(shè)貸款利率不變，則銀行向該客戶發(fā)放（）萬(wàn)元貸款。
  • A

    156

  • B

    170

  • C

    147

  • D

    140

根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論，個(gè)人在維持期的理財(cái)特征是（）。
  • A

    自用房產(chǎn)投資

  • B

    尋求多元投資組合

  • C

    固定收益投資

  • D

    進(jìn)行股票、基金的投資

在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。

  • A

    按財(cái)富觀分類法

  • B

    按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法

  • C

    按交際風(fēng)格分類法

  • D

    生命周期理論

下列客戶信息屬于定量信息的有（）。
  • A

    雇員福利

  • B

    養(yǎng)老金

  • C

    金錢觀

  • D

    理財(cái)知識(shí)水平

  • E

    保單信息

下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定性信息的是（）。
  • A

    家庭的收支情況

  • B

    資產(chǎn)和負(fù)債

  • C

    現(xiàn)有投資情況

  • D

    金錢觀

（）是有限合伙制私募基金的實(shí)際運(yùn)作者。

  • A

    全體合伙人

  • B

    第三方專業(yè)人

  • C

    有限合伙人

  • D

    普通合伙人

家庭生命周期中家庭成熟期階段會(huì)產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）。
  • A

    收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲(chǔ)蓄逐步增加

  • B

    支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費(fèi)用負(fù)擔(dān)重

  • C

    可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    收入達(dá)到巔峰，支出可望降低

  • E

    與老年父母同住或夫妻兩人居住

認(rèn)為個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃其消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置的理論是（）。
  • A

    貨幣的時(shí)間價(jià)值理論

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好理論

  • C

    生命周期理論

  • D

    投資組合理論

商業(yè)銀行在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)按照（）原則，建立客戶資料檔案。
  • A

    了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    了解你的客戶

  • C

    了解產(chǎn)品投資

  • D

    了解理財(cái)產(chǎn)品

根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個(gè)階段，理財(cái)活動(dòng)側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是（）。
  • A

    建立期

  • B

    穩(wěn)定期

  • C

    維持期

  • D

    高原期