“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典習(xí)題及答案(5)”供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力,是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
D.基金管理人
答案: A
解析: 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力,是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
2.下面關(guān)于基金的說(shuō)法,不正確的是()。
A.基金托管人保管基金
B.基金管理人保管基金
C.基金投資者購(gòu)買基金
D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金
答案: B
解析: 參考證券投資基金運(yùn)作關(guān)系簡(jiǎn)圖。來(lái)源:91速過(guò)考試題庫(kù) www.91suguo.com
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3.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述,正確的有()。
A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人
C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告
D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件
答案: D
解析: 目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式?;鸸芾砣耸腔鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人;基金份額持有人通過(guò)閱讀基金年報(bào),可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金份額的變動(dòng)等信息,以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息;基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。
4.下列各項(xiàng)中,()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。
A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益
B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)
C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)
D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)
答案: B
解析: 此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。
5.按投資市場(chǎng)分類,股票型基金的分類不包括()。
A.國(guó)內(nèi)股票型基金
B.國(guó)外股票型基金
C.區(qū)域股票型基金
D.全球股票型基金
答案: C
解析: 按投資市場(chǎng)分類,股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。
6.()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí),應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
A.公正性
B.客觀性
C.獨(dú)立性
D.專業(yè)性
答案: A
解析: 公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí), 應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。
7.根據(jù)相關(guān)法規(guī),基金年度報(bào)告應(yīng)由()獨(dú)立董事簽字同意。
A.2/3以上
B.1/3以上
C.全部
D.—半
答案: A
解析: 根據(jù)相關(guān)法規(guī),基金年度報(bào)告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。
8.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。
A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申淸材料
B.在合同生效的次日,在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值
D.在每年結(jié)束后60日內(nèi),在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文
答案: D
解析: 在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
9.有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則、下列說(shuō)法正確的是()。
A.申購(gòu)實(shí)行已知價(jià)原則
B.贖回原則為金額贖回原則
C.開(kāi)放式基金實(shí)行金額申購(gòu),份額贖回
D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則
答案: C
解析: 申購(gòu)、贖回實(shí)行“為知價(jià)“交易原則;“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。
10.證券投資基金的特點(diǎn)不包括()。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
答案: B
解析: 證券投資基金的特點(diǎn):(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全。
11.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益,所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。
A.基金份額持有人利益優(yōu)先
B.基金管理公司利益優(yōu)先
C.風(fēng)險(xiǎn)最小化
D.利潤(rùn)最大化
答案: A
解析: 需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過(guò)程中,始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。
12.招募說(shuō)明書摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說(shuō)明書中。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.12個(gè)月
答案: B
解析: 招募說(shuō)明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中。
13.封閉式基金的報(bào)價(jià)每位為每份基金價(jià)格、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( 〕元人民幣。
A. 0.01
B. 0.05
C. 0.1
D.0.001
答案: D
解析: 封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。
14.下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是()。
A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B.基金合同期限為5年以上
C.基金募集金額不低于3億元人民幣
D.基金份額持有人不少于1000人
答案: C
解析: 封閉式基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;⑵基金合同期限為5年以上;⑶基金募集金額不低于2億元人民幣;⑷)基金份額持有人不少于1000人:(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。
15.證券投資基金主要將基金不會(huì)投資于()。
A.股票市場(chǎng)
B.生產(chǎn)領(lǐng)域市場(chǎng)
C.國(guó)債市場(chǎng)
D.公司債市場(chǎng)
答案: B
解析: 基金是間接投資工具,所籌集資金主要投向有價(jià)證券。
16.()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。
A.專業(yè)審慎
B.客戶至上
C.誠(chéng)實(shí)守信
D.守法合規(guī)
答案: B
解析: 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。
17.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。
A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道
B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷
C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷
D.價(jià)格、渠道、總額、促銷
答案: C
解析: 銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。
18.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定
B.基金合同期限為3年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣
D.基金份額持有人不少于1000人
答案: B
解析: 基金合同期限為5年以上。
19.()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本,提高經(jīng)濟(jì)效益,以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.相互制約原則
答案: A
解析: 成本效益原則的定義。
20.保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。
A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值
B.最低目標(biāo)值
C.價(jià)值底線
D.安全墊
答案: D
解析: 安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。
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