“2019基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選試題及答案(8)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　31、按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是()的法定義務。

　　A.基金銷售機構

　　B.基金銷售支付機構

　　C.基金份額登記機構

　　D.基金估值核算機構

　　正確答案：B，解析基金銷售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結算資金的安全、獨立和及時劃付。

　　32、以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規(guī)定的是()。

　　A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告

　　B.接受全額贖回

　　C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權

　　D.部分延期贖回

　　正確答案：C，解析未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

　　33、關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金份額持有人不得隨時申請贖回

　　B.基金無特定存續(xù)期限

　　C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易

　　正確答案：B，解析封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。

　　34、投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結算公司

　　C.基金銷售機構

　　D.基金注冊登記機構

　　正確答案：C，解析基金銷售機構的主要職責包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負責基金份額的登記。(3)基金交易確認。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　35、基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。

　　A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

　　正確答案：D，解析基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。

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　　36、基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　B.基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

　　D.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復核意見

　　正確答案：B，解析基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

　　37、關于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是()。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試

　　B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　D.取得基金從業(yè)資格

　　正確答案：B，解析基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

　　38、基金管理人應當按照()的約定，向投資人收取銷售費用。

　　A.基金合同

　　B.理財服務協(xié)議

　　C.基金銷售協(xié)議

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

　　39、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　正確答案：D，解析基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。(2)認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。(3)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回

　　40、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　正確答案：B，解析基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。(2)收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在投資風險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。

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