“2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習(xí)題及答案(4)”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
1、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分,通過銷售人員主動(dòng)、及時(shí)開發(fā)市場,爭取投資者認(rèn)同,建立與投資者的長期關(guān)系,奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ),才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括( )。
?、?人工咨詢
?、?客戶投訴處理
?、?非交易過戶
?、?掛失和解掛
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2、基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.專業(yè)性
?、?規(guī)范性
Ⅲ.持續(xù)性
?、?謹(jǐn)慎性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、客戶到銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為,銷售機(jī)構(gòu)要保持長時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求,是對基金客戶服務(wù)特點(diǎn)中( )的描述。
A、專業(yè)性
B、規(guī)范性
C、公平性
D、持續(xù)性
4、基金客戶服務(wù)的原則不包括( )。
A、公正公開原則
B、客戶至上原則
C、有效溝通原則
D、安全第一原則
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5、基金客戶服務(wù)中,( )是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。
A、售前服務(wù)
B、售中服務(wù)
C、售后服務(wù)
D、上門服務(wù)
6、基金客戶服務(wù)中,售中服務(wù)的內(nèi)容包括( )。
?、?推介符合適用性原則的基金
?、?協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果
?、?介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識,普及基金相關(guān)法律知識
?、?介紹基金產(chǎn)品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、基金客戶服務(wù)中,售后服務(wù)的內(nèi)容不包括( )。
A、提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)
B、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果
C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑
D、定期提供產(chǎn)品凈值信息
8、基金的具體客戶服務(wù)流程包括( )。
?、?服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢
?、?客戶檔案管理與保密
?、?受理投訴
?、?客戶資金托管
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對( )等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。
?、?服務(wù)對象
Ⅱ.服務(wù)內(nèi)容
?、?服務(wù)程序
?、?服務(wù)目的
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10、規(guī)范基金銷售人員行為,產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括( )。
A、對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳,應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符,不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,或出現(xiàn)重大遺漏
B、陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí),應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績
C、應(yīng)向投資者表明,所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證
D、對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進(jìn)行預(yù)測時(shí),要有客觀依據(jù),預(yù)測要全面、客觀,并提供預(yù)測使用的信息的原始出處
參考答案見下一頁
[page]參考答案及解析:
1、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)
2、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)??蛻舴?wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn):專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性
3、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)??蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為,銷售機(jī)構(gòu)要保持長時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求
4、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的原則??蛻糁辽显瓌t、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則
5、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。
6、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。Ⅲ屬于售前服務(wù)的內(nèi)容
7、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)主要包括:提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。選項(xiàng)B屬于售中服務(wù)的內(nèi)容
8、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括:服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評價(jià)、客戶檔案管理與保密等
9、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程?;痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范
10、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷售人員行為,產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng):對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳,應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符,不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,或出現(xiàn)重大遺漏;陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí),應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績;應(yīng)向投資者表明,所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證
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