單選題
投資者決策的影響因素中,社會環(huán)境因素不包括( )。
A、政治
B、經(jīng)濟(jì)
C、社會制度
D、投資者的社會階層
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中,社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。
單選題
目前,各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時,都首先致力于( )。
A、普及金融市場知識
B、宣傳證券市場知識
C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)
D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識
【正確答案】C
【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前,各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時,都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。
單選題
下列關(guān)于投資者教育工作形式的表述錯誤的是( )。
A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識
B、基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片,多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作
C、行業(yè)協(xié)會、基金公司、代銷機(jī)構(gòu)等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動,切實改善了投資者教育的效果
D、從宣傳介質(zhì)上看,基金投資者教育工作開展形式包括現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式兩類
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質(zhì)上看,基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。
單選題
投資者教育,是指針對個人投資者所進(jìn)行的( )地傳播有關(guān)投資知識,傳授有關(guān)投資經(jīng)驗,培養(yǎng)有關(guān)投資技能,倡導(dǎo)理性的投資觀念,提示相關(guān)的投資風(fēng)險,告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑,提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。
A、有條理、有原則、有根據(jù)
B、有組織、有計劃、有條理
C、有目的、有計劃、有原則
D、有目的、有計劃、有組織
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育,是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識,傳授有關(guān)投資經(jīng)驗,培養(yǎng)有關(guān)投資技能,倡導(dǎo)理性的投資觀念,提示相關(guān)的投資風(fēng)險,告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑,提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。
單選題
基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作,下列說法正確的是( )。
?、?建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度,及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息,為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密,防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用
?、?建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年
?、?明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄
?、?實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度,限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作主要包括以下六個方面:(1)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度,及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息,為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密,防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。(2)明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。(3)建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年,交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。(4)數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放,對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(5)人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。(6)實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度,限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。
單選題
在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中,客戶身份資料,自( )計起至少保存15年。
A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年
B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束次年
C、業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年
D、業(yè)務(wù)關(guān)系開始次年
【正確答案】A
【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密??蛻羯矸葙Y料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。
單選題
在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中,客戶交易記錄自( )記起至少保存15年。
A、交易記賬當(dāng)年
B、交易記賬次年
C、賬戶注銷當(dāng)年
D、賬戶注銷次年
【正確答案】A
【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中,客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。
單選題
基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作,下列說法錯誤的是( )。
A、實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度,限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作
B、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行單人雙崗
C、建立完善的檔案管理制度,妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料
D、明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄
【正確答案】B
【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
單選題
基金客戶服務(wù)提供方式不包括( )。
A、電話服務(wù)中心
B、郵寄服務(wù)
C、登門拜訪
D、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信
【正確答案】C
【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。基金客戶服務(wù)提供方式主要有:(1)電話服務(wù)中心;(2)郵寄服務(wù);(3)自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信;(4)“一對一”專人服務(wù);(5)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;(6)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;(7)講座、推介會和座談會。
單選題
在基金客戶服務(wù)提供方式中,( )不能為投資者提供一個面對面交流的機(jī)會。
A、講座
B、語音系統(tǒng)
C、推介會
D、座談會
【正確答案】B
【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中,講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機(jī)會。
單選題
國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括( )。
A、鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃
B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者
C、投資者教育沒有一個固定的模式
D、投資者教育等同于投資咨詢
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則:(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
單選題
國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括( )。
?、?投資者教育等同于投資咨詢
Ⅱ.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者
?、?投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
?、?證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則:(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
單選題
在投資者教育的內(nèi)容中,( )是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。
A、投資決策
B、資產(chǎn)配置
C、權(quán)益保護(hù)
D、安全教育
【正確答案】A
【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程,它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。
2022年中級經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營免費(fèi)領(lǐng)??!
課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價格 | 白條免息分期 | 購買 |
---|---|---|---|---|
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預(yù)測卷+??季?講義+協(xié)議不過退費(fèi) | ¥3980 | 首付398元 | 視聽+購買 |
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達(dá)班 | 錄播+直播+考前預(yù)測卷+??季?講義+重讀 | ¥2980 | 首付298元 | 視聽+購買 |
2021基金從業(yè)考試-進(jìn)階直達(dá)班 | 錄播+直播+??季?講義+重讀不過退費(fèi) | ¥1980 | 首付198元 | 視聽+購買 |