2020年證券從業(yè)資格考試備考正在進行中，請各位考生認真?zhèn)淇紡土暋Ｃ利惖幕m然會凋謝，可是盛開的時刻值得欣賞。要在美好的時候創(chuàng)造出美好的東西，人生才會充滿意義?？忌鷤円佑团?，認真?zhèn)淇紡土暎拍茉缛胀ㄟ^考試，取得證書。

　　投資者適當性管理5

　　六、 劃分產(chǎn)品或服務風險等級時應考慮的因素

　　經(jīng)營機構(gòu)應當了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務的信息，根據(jù)風險特征和程度，對銷售產(chǎn)品或者提供的服務劃分風險等級。劃分產(chǎn)品或者服務風險等級時應綜合考慮如下因素：流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務過往業(yè)績等。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務，應當按照產(chǎn)品或者服務整體風險等級進行評估。

　　產(chǎn)品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：

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部分資料預覽 

　　(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務;

　　(2)產(chǎn)品或者服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務;

　　(3)產(chǎn)品或者服務的可理解性，因結(jié)構(gòu)復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務;

　　(4)產(chǎn)品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務;

　　(5)產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務;

　　(6)自律組織認定的高風險產(chǎn)品或者服務;

　　(7)其他有可能構(gòu)成投資風險的因素。

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務風險等級名錄，經(jīng)營機構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務的風險等級不得低于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。

　　七、 經(jīng)營機構(gòu)在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時的職責

　　(1)確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者：對于風險承受能力最低類別的投資者，業(yè)務人員應當拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務。

　　(2)以書面形式進行特別風險警示：如投資者不屬于風險承受能力最低類別，經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務人員應當就產(chǎn)品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務。

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