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投資者適當(dāng)性管理1
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本知識(shí)點(diǎn)屬于《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范
【知識(shí)點(diǎn)】投資者適當(dāng)性管理
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投資者適當(dāng)性管理1
投資者適當(dāng)性制度是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程,其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。
1、建立完善的投資者適當(dāng)性管理制度意義:
有利于規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理,維護(hù)投資者合法權(quán)益。
2、適當(dāng)性管理制度的核心框架
包括了解投資者、投資者分類,了解產(chǎn)品或服務(wù)、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí),適當(dāng)性匹配以及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制等內(nèi)容。
一、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在落實(shí)投資者適當(dāng)性管理的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:
(一)投資者利益優(yōu)先原則
當(dāng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的合法權(quán)益。
(二)勤勉盡責(zé)原則
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)全面了解投資者的情況,包括與投資者分類、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估相關(guān)的各類信息;深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息,充分了解劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素以及應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估的特殊因素。
(三)客觀性原則
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法,設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,保證適當(dāng)性管理的實(shí)施。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正地對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)以及投資者情況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià),盡力做到客觀、準(zhǔn)確,并將相關(guān)調(diào)查和評(píng)價(jià)結(jié)果作為向投資者推介適當(dāng)產(chǎn)品或服務(wù)的重要依據(jù)。
(四)有效性原則
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法,確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行;同時(shí),經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員還應(yīng)根據(jù)投資者的不同類別、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等采取與之對(duì)應(yīng)的信息披露措施,確保風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、有效。
(五)差異性原則
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行分類管理,對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別的適當(dāng)性管理措施,履行不同的適當(dāng)性義務(wù)。
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