備考2020年證券從業(yè)資格考試， 考生們不要懈怠備考，不要浪費(fèi)時(shí)間!新東方職上網(wǎng)小編為考生們整理了證券市場基本法律法規(guī)相關(guān)知識點(diǎn)內(nèi)容，希望能夠?yàn)榭忌鷤兛荚囍?

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　投資者適當(dāng)性管理2

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點(diǎn)屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范

　　【知識點(diǎn)】投資者適當(dāng)性管理

　　投資者適當(dāng)性管理2

　　二、 經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)應(yīng)了解的投資者信息

　　“了解你的客戶”是投資者適當(dāng)性管理工作的核心內(nèi)容之一，經(jīng)營機(jī)構(gòu)只有全面了解客戶的信息，才能根據(jù)每個客戶的綜合情況，向其提供適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)。

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息：

　　(1)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息;

　　(2)收人來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況;

　　(3)投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn);

　　(4)投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失;

　　(6)誠信記錄;

　　(7)實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;

　　(8)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)人要求相關(guān)信息;

　　(9)其他必要信息。

　　三、 普通投資者享有特別保護(hù)的規(guī)定

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

　　對于普通投資者的特別保護(hù)應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)在以下方面：

　　(1)信息告知。

　　經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供投資服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)確保所告知的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進(jìn)行介紹，幫助普通投資者理解產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級、投資標(biāo)的和結(jié)構(gòu)、收益以及風(fēng)險(xiǎn)特征等，以幫助普通投資者選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)。

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)警示

　　經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行更為充分的風(fēng)險(xiǎn)警示，包括為普通投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示材料，向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)時(shí)履行特別的注意義務(wù)，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音錄像等。

　　(3)適當(dāng)性匹配。

　　經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)針對普通投資者及其選擇的產(chǎn)品或服務(wù)提供明確具體的適當(dāng)性匹配意見，并通過書面或電子方式進(jìn)行留痕。

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