客戶關(guān)系維護或營銷中，企業(yè)拿出一定比例的費用用于獎勵忠誠顧客和改善與客戶的關(guān)系，這些營銷費用主要用于( )方面。
- A
財務(wù)層面
- B
生活層面
- C
社交層面
- D
其他層面的、可以增加銀行或其他金融機構(gòu)和理財師服務(wù)附加價值的活動或安排
- E
開辦相關(guān)講座
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中包括( )。
- A
財產(chǎn)風(fēng)險
- B
人身風(fēng)險
- C
責(zé)任風(fēng)險
- D
投資風(fēng)險
- E
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析，包括( )。
- A
水平分析
- B
垂直分析
- C
結(jié)構(gòu)分析
- D
量化分析
- E
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）。
- A
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
- B
資產(chǎn)負債率宜在30%～60%。
- C
償付比率反映的是償債能力的高低
- D
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
- E
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜