( )可以視為固定收益類資產(chǎn)。
- A
國債
- B
公司債券
- C
普通股股票
- D
國際債券
- E
銀行存款
( )可以視為固定收益類資產(chǎn)。
國債
公司債券
普通股股票
國際債券
銀行存款
根據(jù)客戶具體的資產(chǎn)配置(比例)要求,再具體選擇各類資產(chǎn)下的理財產(chǎn)品和產(chǎn)品組合,這時可以兼顧客戶的個人喜好,譬如對房地產(chǎn)投資或某類股票的特殊喜好。各類產(chǎn)品選擇范圍如下:①現(xiàn)金類:銀行存款、貨幣市場基金、短期國債等;②固定收益類:政府債券、公司債券,國內(nèi)、國際債券等;③權(quán)益類:房地產(chǎn)、黃金、古董、股票(國際、國內(nèi),藍(lán)籌、小型成長等)。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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