在股票市場波動較大的情形下,某投資者對債券投資較有興趣,為此向理財師咨詢,而關于債券投資的風險,理財師的闡述正確的是( )。
- A
利率變化使投資者面臨價格風險和再投資風險
- B
債券降級風險屬于流動性風險
- C
投資者不會面臨匯率風險
- D
當利率下降,債券價格上升,利息再投資收益也會增加
在股票市場波動較大的情形下,某投資者對債券投資較有興趣,為此向理財師咨詢,而關于債券投資的風險,理財師的闡述正確的是( )。
利率變化使投資者面臨價格風險和再投資風險
債券降級風險屬于流動性風險
投資者不會面臨匯率風險
當利率下降,債券價格上升,利息再投資收益也會增加
B項,債券降級風險是由于信用等級下降帶來的風險,屬于信用風險;C項,當投資者持有債券的利息和本金以外國貨幣償還或者以外國貨幣計算但是用本國貨幣償還的時候,投資者就會面臨匯率變動風險,稱為匯率風險;D項,在計算債券投資總收益的時候,利息的收益也占相當一部分比率,而利息的收益的大小取決于再投資利率,如果再投資利率下降,那么債券的再投資的收益就會減少,稱這種風險為再投資風險。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。
各類假設
主要收支的基數
可配置投資性資產的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務披露
利益披露
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