題目

沈先生在理財(cái)規(guī)劃師的介紹下,剛剛購買了兩全保險(xiǎn),關(guān)于此種保險(xiǎn)的說法正確的是( )。

  • A

    兩全保險(xiǎn)一般單獨(dú)銷售

  • B

    兩全保險(xiǎn)可以分為遞減的定期壽險(xiǎn)和遞減的保單儲(chǔ)蓄

  • C

    兩全保險(xiǎn)可以分為遞增的定期壽險(xiǎn)和遞增的保單儲(chǔ)蓄

  • D

    兩全保險(xiǎn)被視為一種有效的儲(chǔ)蓄工具

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兩全壽險(xiǎn)又被稱為生死合險(xiǎn),是指無論被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間死亡或在保險(xiǎn)期屆滿時(shí)仍然生存,保險(xiǎn)人均給付保險(xiǎn)金的人壽保險(xiǎn)。兩全壽險(xiǎn)的最大優(yōu)點(diǎn)在于,既可以使受益人在保險(xiǎn)存續(xù)期間得到保障,又可以使被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期屆滿時(shí)享受到保險(xiǎn)金利益。這一類保險(xiǎn)產(chǎn)品具有儲(chǔ)蓄性質(zhì)。

多做幾道

在理財(cái)規(guī)劃書中,客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長期理財(cái)目標(biāo)屬于(  )。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財(cái)務(wù)狀況分析

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

  • D

    綜合理財(cái)規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書的描述,錯(cuò)誤的是()。

  • A

    可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶無關(guān)

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語,但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是(  )。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來,海外發(fā)達(dá)國家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(  )。

  • A

    理財(cái)師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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