基金法律法規(guī) 單項選擇題
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普通投資者陳女士在某銀行接受風(fēng)險承受能力調(diào)查其類別為C4型,,她購買了20萬元某風(fēng)險等級為R2級的保本基金,兩年后陳女士風(fēng)險承受能力下降,。而該基金產(chǎn)品由于保本,由于基金到期而將變更為R4級混合型基金,以下該銀行的做法中,違規(guī)的是()
A.陳女士不想贖回該保本基金,銀行人員指導(dǎo)陳女士重新填寫風(fēng)險評估調(diào)查問卷,以達(dá)到C4類型
B.報考跟蹤基金產(chǎn)品,根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分標(biāo)注,重新評估該基金風(fēng)險等級
C.定期或者不定期提示陳女士重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查,如重新填寫風(fēng)險評估調(diào)查問卷等
A. 將該基金風(fēng)險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士,提醒她重新決策
參考答案:A
解析:募集機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法,確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配。募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。不能指導(dǎo)填問卷,以便提升風(fēng)險承擔(dān)能力。
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