2020年基金從業(yè)《證券投資基金》備考重點(3)
2020-04-14 18:43:03 來源：網(wǎng)絡
2020年基金從業(yè)《證券投資基金》備考重點(3)，更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請關注職上網(wǎng)基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。
投資者類型和特征
知識點一：投資者類型
投資者主要有個人與機構兩種類型：
個人投資者的財務狀況可以從小康到非常富有。
機構投資者則有保險公司、銀行、養(yǎng)老金和捐贈基金等多種不同的類型。(法人投資者和非法人投資者)。
知識點二：個人投資者
個人投資者是基金投資群體的重要組成部分。基金銷售機構常常根據(jù)財富水平把個人投資者劃分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者。個人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標準，每個基金銷售機構都會采用獨有的方法來設置投資者類別以及類別之間的界限。
個人投資者特征：
(1)一般而言，擁有更多財富的個人投資者，在滿足正常生活所需之外，有更多的資金進行投資，而且風險承受能力也更強。
(2)通常而言，個人投資者的投資經(jīng)驗和能力不如機構投資者，對個人投資者可投資的基金產(chǎn)品進行嚴格的監(jiān)管，并施加一些限制條件，以保護個人投資者的權益，尤其是保護中小投資者的權益。
(3)個人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況)也會影響其投資需求。
知識點三：機構投資者
機構投資者資本實力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)。
機構投資者資產(chǎn)管理類型：
聘請專業(yè)投資人員對投資進行內(nèi)部管理;
將資金委托投資于一個或多個外部基金公司;
也有一些公司采用混合的模式，一部分資產(chǎn)內(nèi)部管理，另一部分資產(chǎn)外部管理。
2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領！！
| 課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價格 | 白條免息分期 | 購買 |
|---|---|---|---|---|
| 2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預測卷+模考卷+講義+協(xié)議不過退費 | ￥3980 | 首付398元 | 視聽+購買 |
| 2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達班 | 錄播+直播+考前預測卷+?？季?講義+重讀 | ￥2980 | 首付298元 | 視聽+購買 |
| 2021基金從業(yè)考試-進階直達班 | 錄播+直播+模考卷+講義+重讀不過退費 | ￥1980 | 首付198元 | 視聽+購買 |
