2021證劵從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)考點(diǎn)：證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題]按照《證券交易委托代理協(xié)議指引》的規(guī)定，以下事項(xiàng)中，()屬于客戶可以委托證券公司代理的事項(xiàng)。①接受并執(zhí)行客戶依照《證券交易委托代理協(xié)議》約定的方式下達(dá)的合法有效的委托指令②代理客戶進(jìn)行資金、證券的清算、交收③代理保管客戶買入或存入的有價(jià)證券④接受客戶對(duì)其委托、成交及賬戶內(nèi)的資產(chǎn)及變化情況的查詢，并應(yīng)客戶的要求提供相應(yīng)的清單

　　A.①②③

　　B.①②③④

　　C.①③④

　　D.①②④

　　[答案]B

　　[解析]考查用戶可以委托證券公司代理的事項(xiàng)。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券交易委托代理協(xié)議指引》的規(guī)定，客戶可以委托證券公司代理的事項(xiàng)主要如下：1.接受并執(zhí)行客戶依照《證券交易委托代理協(xié)議》約定的方式下達(dá)的合法有效的委托指令;2.代理客戶進(jìn)行資金、證券的清算、交收;3.代理保管客戶買入或存入的有價(jià)證券;4.代理客戶領(lǐng)取紅利股息及其他利益分配;5.接受客戶對(duì)其委托、成交及賬戶內(nèi)的資產(chǎn)及變化情況的查詢，并應(yīng)客戶的要求提供相應(yīng)的清單;6.法律、法規(guī)、規(guī)章、自律規(guī)則規(guī)定的、證券公司可以代理客戶進(jìn)行的其他活動(dòng)。

　　2[.單選題]下列說(shuō)法中，正確的有()①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的5‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等②A股，證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收?、跙股，每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收?、車?guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)債)、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和原國(guó)家計(jì)委備案，備案15天內(nèi)無(wú)異議后實(shí)施

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　[答案]C

　　[解析]考查《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》的第一條。證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　3[.單選題]境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)確保存托憑證持有人實(shí)際享有的()等權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人權(quán)益相當(dāng)。Ⅰ.參與重大決策Ⅱ.資產(chǎn)收益Ⅲ.剩余財(cái)產(chǎn)分配Ⅳ.日常經(jīng)營(yíng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)確保存托憑證持有人實(shí)際享有的資產(chǎn)收益、參與重大決策、剩余財(cái)產(chǎn)分配等權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人權(quán)益相當(dāng)。境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人不得作出任何損害存托憑證持有人合法權(quán)益的行為。

　　4[.單選題]以下關(guān)于證券賬戶變更和注銷的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼三項(xiàng)為關(guān)鍵信息

　　B.投資者關(guān)鍵信息變更可以通過(guò)臨柜、見(jiàn)證、網(wǎng)絡(luò)、電話等方式辦理

　　C.證券賬戶持有余額為零且不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)的，投資者可以申請(qǐng)賬戶注銷

　　D.自然人投資者死亡的，證券賬戶持有人、證券資產(chǎn)合法繼承人等相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)注銷證券賬戶

　　[答案]B

　　[解析]證券賬戶的信息變更與注銷。投資者關(guān)鍵信息變更應(yīng)通過(guò)臨柜、見(jiàn)證等方式辦理。

　　5[.單選題]下列說(shuō)法中，正確的是()。①證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券經(jīng)紀(jì)公司在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則等行為，可能使證券公司收到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)②管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)③技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀行轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)④技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①②③④

　　D.②③④

　　[答案]C

　　[解析]證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴(yán)，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6[.單選題]下列屬于滬港通與深港通業(yè)務(wù)基本交易規(guī)則的有()。Ⅰ.訂單設(shè)計(jì)與修改Ⅱ.回轉(zhuǎn)交易Ⅲ.T+2交收制度Ⅳ.額度控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]本題考查滬港通和深港通的基本交易規(guī)則。滬港通與深港通的基本交易規(guī)則包括訂單設(shè)計(jì)、訂單修改、T+2交收制度、額度控制、回轉(zhuǎn)交易等內(nèi)容，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。故本題選C選項(xiàng)。

　　7[.單選題]下列說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.對(duì)于依法進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)分割情形，中國(guó)結(jié)算公司暫僅受理離婚涉及的過(guò)戶登記申請(qǐng)

　　B.對(duì)于法人資格喪失情形，中國(guó)結(jié)算公司僅受理法人已處于解散狀態(tài)涉及的過(guò)戶登記申請(qǐng)

　　C.客戶交易結(jié)算資金不能全部存入具有從事證券交易結(jié)算資金存款業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理

　　D.客戶交易結(jié)算資金三方存管，是指證券公司客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個(gè)客戶名義單獨(dú)立戶管理，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式

　　[答案]C

　　[解析]考查證券賬戶的非交易過(guò)戶和客戶交易結(jié)算資金存管制度。按照《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存款業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

　　8[.單選題]李明向其朋友介紹證券賬戶的開(kāi)立過(guò)程，他的說(shuō)法中不合規(guī)定的是()。

　　A.李明在網(wǎng)上開(kāi)戶時(shí)，通過(guò)開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)提供的第三方網(wǎng)站辦理

　　B.李明分別通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶和見(jiàn)證開(kāi)戶申請(qǐng)開(kāi)立了2個(gè)A股賬戶

　　C.辦理見(jiàn)證開(kāi)戶時(shí)，證券公司委派了兩名工作人員為其辦理手續(xù)，其中一名為見(jiàn)證人員

　　D.李明目前只申請(qǐng)開(kāi)立了一個(gè)信用賬戶

　　[答案]A

　　[解析]證券賬戶的開(kāi)立。網(wǎng)上開(kāi)戶的特殊要求：開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開(kāi)戶業(yè)務(wù)，A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　9[.單選題]以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人

　　B.與客戶是委托代理關(guān)系

　　C.必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣

　　D.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]D

　　[解析]本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)商的概念：證券經(jīng)紀(jì)商是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系，A、B選項(xiàng)正確;證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行;但證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。因此，本題選D選項(xiàng)。

　　10[.單選題]下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指在證券交易中，接受投資者委托，處理交易指令、辦理清算交收的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人

　　C.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，可以根據(jù)自己的判斷來(lái)進(jìn)行證券買賣

　　D.證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系

　　[答案]C

　　[解析]考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)概念的理解。按照相關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行買賣，C項(xiàng)錯(cuò)誤。

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