2021證劵從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)考點(diǎn)：中國的金融體系與多層次資本市場，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2020年真題)在我國金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于()

　　A.銀行機(jī)構(gòu)體系

　　B.房地產(chǎn)中介體系

　　C.保險(xiǎn)中介體系

　　D.投資中介體系

　　[答案]D

　　[解析]目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系;擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系;擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。

　　2[.單選題](2020年真題)影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素有()Ⅰ經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長、周期波動(dòng)和財(cái)政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等Ⅱ信息技術(shù)的發(fā)展程度Ⅲ投資者的心理預(yù)期Ⅳ金融市場法律制度是否完善

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]影響我國金融市場運(yùn)行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素七個(gè)方面。I是經(jīng)濟(jì)因素。Ⅱ是技術(shù)因素。Ⅲ是心理因素。Ⅳ是法律因素。

　　3[.單選題](2020年真題)以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是()

　　A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

　　C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

　　D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

　　[答案]A

　　[解析]貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo),也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

　　4[.單選題](2020年真題)一般來說，下列屬于中央銀行主要職能的有()Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國庫Ⅱ、管理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟(jì)體系適度流動(dòng)性Ⅳ、對(duì)政府提供信貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“政府的銀行”。(1)“發(fā)行的銀行”?！鞍l(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。(2)“銀行的銀行”?！般y行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金;作為商業(yè)銀行的最后貸款人;組織全國商業(yè)銀行之間的清算。(3)“政府的銀行”?！罢你y行”是指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)。作為“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支;第二，代理國家債券的發(fā)行;第三，對(duì)政府提供信貸;第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測;第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備;第六，代表政府參加國際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國際金融合作。

　　5[.單選題](2020年真題)下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是()

　　A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

　　B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

　　C.責(zé)任保險(xiǎn)

　　D.人身保險(xiǎn)

　　[答案]D

　　[解析]財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn);②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)(特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外);③責(zé)任保險(xiǎn);④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn);⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn);②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn);③信用保證保險(xiǎn);④投資型保險(xiǎn)。

　　6[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于我國債劵市場的說法，正確的有()Ⅰ、我國債劵交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場Ⅱ、債劵市場違約事件不斷減少Ⅲ、在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個(gè)主要品種Ⅳ、在我國，國債柜臺(tái)市場實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。國債柜臺(tái)市場實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)高位企穩(wěn)，包括信用債違約規(guī)模仍居高位，違約企業(yè)行業(yè)集中度上升，信用債發(fā)行持續(xù)回暖，二級(jí)市場信用利差全面收窄。

　　7[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()

　　A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　B.依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

　　C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

　　D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

　　[答案]C

　　[解析]城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　8[.單選題](2020年真題)貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()

　　A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

　　B.信用傳導(dǎo)機(jī)制

　　C.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

　　D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

　　[答案]A

　　[解析]利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核 心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核 心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動(dòng)改變投資活動(dòng)水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù);利率對(duì)投資水平的影響;投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑

　　9[.單選題](2020年真題)關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

　　B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

　　C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

　　D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

　　[答案]B

　　[解析]理論上，貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)。現(xiàn)實(shí)中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過程存在一系列漏出因素,這些漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)減小。

　　10[.單選題](2020年真題)當(dāng)前中國人民銀行的職責(zé)包括()Ⅰ依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ發(fā)行人民幣，管理人民幣流通Ⅲ監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]中國人民銀行的主要職責(zé)包括：制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場等。Ⅲ項(xiàng)是中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。

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