2021證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)考點(diǎn)：債券，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1[.單選題](2020年真題)資產(chǎn)支持證券是以()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.特定的資產(chǎn)池

　　D.企業(yè)

　　[答案]C

　　[解析]在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為“資產(chǎn)支持證券”。

　　2[.單選題](2020年真題)資產(chǎn)證券化最早起源于()

　　A.美國

　　B.英國

　　C.德國

　　D.希臘

　　[答案]A

　　[解析]資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以來，短短三十余年的時(shí)間里，得到快 速發(fā)展。

　　3[.單選題](2020年真題)屬于公司債券的有()Ⅰ可交換債券Ⅱ可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ保證公司債券Ⅳ附認(rèn)股權(quán)證的公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]以上四項(xiàng)均屬于公司債券類型，故都要選上。

　　4[.單選題](2020年真題)證券公司、基金管理公司子公司通過()開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

　　A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

　　B.設(shè)立特殊目的載體(SPV)

　　C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

　　D.成立資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　[答案]B

　　[解析]證券公司、基金管理公司子公司通過設(shè)立特殊目的載體開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

　　5[.單選題](2020年真題)債券和股票的主要異同有()Ⅰ權(quán)利不同Ⅱ期限相同Ⅲ發(fā)行主體相同Ⅳ收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]債券與股票的相同點(diǎn)：債券與股票都屬于有價(jià)證券、債券與股票都是直接融資工具。債券與股票的區(qū)別：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　6[.單選題](2020年真題)下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

　　B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

　　D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

　　[答案]B

　　[解析]ABS產(chǎn)品的分類更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO兩類。前者主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù);后者對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。

　　7[.單選題](2020年真題)目前我國國債發(fā)行方式包括()Ⅰ招標(biāo)方式Ⅱ承銷方式Ⅲ定向招募方式Ⅳ公開發(fā)售方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]C

　　[解析]目前，我國國債發(fā)行方式包括招標(biāo)方式(向國債一級(jí)承銷商發(fā)行可上市國債)、承銷方式(向商業(yè)銀行和財(cái)政部所屬國債經(jīng)營機(jī)構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲(chǔ)蓄國債)、定向招募方式(向社會(huì)保障機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司定向出售國債)。

　　8[.單選題](2020年真題)國外金融機(jī)構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為()

　　A.熊貓債券

　　B.揚(yáng)基債券

　　C.武士債券

　　D.龍債券

　　[答案]A

　　[解析]在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券”。

　　9[.單選題](2020年真題)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，不能作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()

　　A.不動(dòng)產(chǎn)證券化

　　B.應(yīng)收賬款證券化

　　C.信貸資產(chǎn)證券化

　　D.P2P資產(chǎn)證券化

　　[答案]D

　　[解析]根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類。根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。

　　10[.單選題](2020年真題)根據(jù)付息方式不同，國債可分為()Ⅰ長期國債Ⅱ附息國債Ⅲ貼現(xiàn)國債Ⅳ特種國債

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]按付息方式分類。貼現(xiàn)國債和附息國債是按照國債利息的支付方式不同而劃分的。

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