2021證劵從業(yè)《法律法規(guī)》章節(jié)考點:證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范(一),更多證券從業(yè)資格考試模擬試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
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1[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》,下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理職責(zé)的說法,正確的有()Ⅰ.證券公司應(yīng)明確負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門及職責(zé),并配備履行職責(zé)所需要的人力、物力資源Ⅱ.為體現(xiàn)制衡,負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門不應(yīng)同時負責(zé)統(tǒng)籌資金來源與融資管理Ⅲ.負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)負責(zé)制定流動性風(fēng)險管理策略、措施、流程Ⅳ.負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)監(jiān)測流動性風(fēng)險限額執(zhí)行情況,及時報告超限額情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
[答案]D
[解析]證券公司應(yīng)明確負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門及職責(zé),并配備履行職責(zé)所需要的人力、物力資源。負責(zé)流動性風(fēng)險管理的部門應(yīng)統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理,協(xié)調(diào)安排公司資金需求,監(jiān)控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況,組織流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃制定、演練和評估;負責(zé)制定流動性風(fēng)險管理策略、措施和流程;監(jiān)測流動性風(fēng)險限額執(zhí)行情況,及時報告超限額情況;定期向首 席風(fēng)險官報告流動性風(fēng)險水平、管理狀況及其重大變化;組織開展流動性風(fēng)險壓力測試。
2[.單選題](2019年真題)根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》,證券公司應(yīng)至少()對流動性風(fēng)險限額進行一次評估,必要時進行調(diào)整。
A.每年
B.每半年
C.每季度
D.每月
[答案]A
[解析]證券公司應(yīng)至少每年對流動性風(fēng)險限額進行一次評估,必要時進行調(diào)整。
3[.單選題](2019年真題)某證券公司的下列風(fēng)險控制指標,符合標準的有()Ⅰ.風(fēng)險覆蓋率為120%Ⅱ.資本杠桿率為9%Ⅲ.流動性覆蓋率為150%Ⅳ.凈穩(wěn)定資金率為95%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
[答案]D
[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標標準:(1)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%:(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。
4[.單選題](2019年真題)證券公司必須持續(xù)符合風(fēng)險控制指標標準的要求,下列能夠符合要求的是()
A.丙證券公司的流動性覆蓋率為80%
B.丁證券公司的凈穩(wěn)定資金率為40%
C.甲證券公司的風(fēng)險覆蓋率為120%
D.乙證券公司的資本杠桿率為6%
[答案]C
[解析]證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標標準:(1)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%:(2)資本杠桿率不得低于8%;(3)流動性覆蓋率不得低于100%;(4)凈穩(wěn)定資金率不得低于100%
5[.單選題](2019年真題)證券公司風(fēng)險控制指標不符合規(guī)定的,整改期內(nèi),中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形,對證券公司采取的措施不包括()
A.限制分配紅利
B.停止批準新業(yè)務(wù)
C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)
D.停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)
[答案]C
[解析]證券公司凈資本或者其他風(fēng)險控制指標不符合規(guī)定標準的,派出機構(gòu)應(yīng)當責(zé)令公司限期改正,在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃,整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的,派出機構(gòu)應(yīng)當立即限制其業(yè)務(wù)活動。整改期內(nèi),中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形,對證券公司采取下列措施:(1)停止批準新業(yè)務(wù);(2)停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu);(3)限制分配紅利;(4)限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
6[.單選題](2019年真題)證券公司資本杠桿率不得低于()。
A.8%
B.10%
C.50%
D.6%
[答案]A
[解析]證券公司風(fēng)控管理要求證券公司必須持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標標準:1、風(fēng)險覆蓋率不得低于100%;2、資本杠桿率不得低于8%;3、流動性覆蓋率不得低于100%;凈穩(wěn)定資金率不得低于100%。故本題選擇A選項。
7[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu),明確()在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線
A.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、首 席風(fēng)險官
B.董事會、經(jīng)理層、首 席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)
C.董事會、經(jīng)理層、首 席風(fēng)險管理、相關(guān)部門
D.董事會、經(jīng)理層、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)
[答案]C
[解析]證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu),明確董事會、經(jīng)理層及其首 席風(fēng)險官、相關(guān)部門在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線,建立健全有效的考核及問責(zé)機制證券公司應(yīng)將子公司的流動性風(fēng)險納入管理范圍,明確子公司流動性風(fēng)險信息報告的路徑、內(nèi)容、形式、頻率和報送范圍,并對其流動性風(fēng)險管理狀況進行分析和監(jiān)督。
8[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理,根據(jù)(),設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。I業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度II流動性風(fēng)險偏好III外部市場發(fā)展變化IV監(jiān)管要求
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II
D.I、II、III、IV
[答案]D
[解析]本題考查證券公司流動性風(fēng)險限額管理的基本要求。證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理,根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況,設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。綜上所述,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。
9[.單選題](2020年真題)證券公司應(yīng)當至少每半年經(jīng)主要負責(zé)人、()簽署確認后,向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標的具體情況和達標情況。
A.獨立董事
B.合規(guī)總監(jiān)
C.董事長
D.首 席風(fēng)險官
[答案]D
[解析]證券公司應(yīng)當至少每半年經(jīng)主要負責(zé)人、首 席風(fēng)險官簽署確認后,向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)險控制指標的具體情況和達標情況。
10[.單選題](2020年真題)證券公司風(fēng)險管理部門應(yīng)當向()提交風(fēng)險管理日報、月報、年度等定期報告。
A.股東(大)會
B.董事會
C.經(jīng)理層
D.監(jiān)事會
[答案]C
[解析]風(fēng)險管理部門應(yīng)當向經(jīng)理層提交風(fēng)險管理日報、月報、年報等定期報告,反映風(fēng)險識別、評估結(jié)果和應(yīng)對方案,對重大風(fēng)險應(yīng)提供專項評估報告,確保經(jīng)理層及時、充分了解公司風(fēng)險狀況。
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