2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(1)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　B: 股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在

　　C: 股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

　　D: 股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　答案:C

　　解析:

　　證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。

　　(2)現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是( )。

　　A: 失業(yè)保險(xiǎn)基金

　　B: 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C: 工傷保險(xiǎn)基金

　　D: 生育保險(xiǎn)基金

　　答案:B

　　解析:我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險(xiǎn)5項(xiàng)保險(xiǎn)基金，以應(yīng)對(duì)職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。

　　(3) 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則不包括( )。

　　A:買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　　B: 賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

　　C:賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

　　D: 最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

　　答案:B

　　解析:

　　連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià);②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià);③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

　　(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。

　　A: 金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

　　B: 金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　　C: 金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　　D: 金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。

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　　(5) 我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說(shuō)的M。指( )。

　　A: 居民活期存款

　　B: 在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

　　C: 居民定期存款

　　D: 居民金融資產(chǎn)投資

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項(xiàng)D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。

　　(6) 自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是( )。

　　A: 電話委托

　　B: 柜臺(tái)委托

　　C: 自助終端委托

　　D: 網(wǎng)上委托

　　答案:C

　　解析:自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。

　　(7) 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:B

　　解析:

　　選項(xiàng)A，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性;選項(xiàng)C，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項(xiàng)D，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。

　　(8) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形是( )。

　　A:在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年

　　B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿2年

　　C: 內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　D:申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　答案:D

　　解析:

　　會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;③申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格作為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其( )為成交價(jià)格。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 距前收盤價(jià)最近的價(jià)位

　　C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　D: 中間價(jià)

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)格時(shí)，若有兩個(gè)以上使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，其中間價(jià)為成交價(jià)格。

　　(10) ( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:B

　　解析:

　　在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過(guò)購(gòu)買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

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