當(dāng)某類經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)的自我運(yùn)行所要達(dá)到的利益目標(biāo)與社會(huì)利益存在沖突時(shí),就需要代表社會(huì)利益的政府來(lái)加以約束,從而引導(dǎo)或強(qiáng)制其盡可能與社會(huì)利益保持一致。
效果評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的落腳點(diǎn),也是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管制度有效性的根本所在。
銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為核心,以風(fēng)險(xiǎn)管理部門為主體,兼顧分支機(jī)構(gòu),并形成分類、分級(jí)的監(jiān)測(cè)體系。
《有效銀行監(jiān)管的核心原則》是巴塞爾委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際銀行監(jiān)管實(shí)踐與經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,歸納提出的銀行監(jiān)管最佳做法,是有效銀行監(jiān)管的最低標(biāo)準(zhǔn),而不是最高要求或規(guī)范性做法。
現(xiàn)場(chǎng)檢察是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管最為核心的步驟。
風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),以時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)。