題目

理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應先調查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶，雙方簽字 ? ?

B

客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見 ? ?

C

商業(yè)銀行應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品 ? ?

D

商業(yè)銀行應向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識 ? ?

E

商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

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個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，但必須列明商業(yè)銀行的意見，因此B項說法錯誤；商業(yè)銀行不應主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品，因此C項說法錯誤。商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產(chǎn)品的投資風險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果，因此E項說法錯誤。故本題應選A、D選項。???????? ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關理財產(chǎn)品的研究機構發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

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